Почему сотрудники банка обязаны запрашивать паспортные данные клиента при наличии действующего кредита?
- Главная /
- Задать вопрос /
- # 3243848
Ответы юристов (1)
Да, сотрудники банка имеют право запрашивать паспортные данные у клиента, даже если он уже является их клиентом и имеет действующий кредит. Это связано с требованиями законодательства Российской Федерации, регулирующего деятельность банков в сфере предоставления кредитов и иных банковских услуг, в том числе требованиями по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Сотрудники банка имеют право запрашивать паспортные данные клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, даже если клиент уже является их клиентом и имеет действующий кредит. При этом, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проводить идентификацию своих клиентов.
Для этой цели сотрудники банка запрашивают у клиента паспортные данные и проводят проверку соответствия этих данных информации, предоставленной клиентами на предыдущих этапах взаимодействия с банком. В связи с этим, при появлении вопроса о необходимости предоставления паспортных данных существующему клиенту, их можно запросить у него в установленном порядке.
В данном случае статьи указывать невозможно, так как это вопрос не однозначно регулируется законодательством. Некоторые банки могут требовать повторного предъявления паспорта, даже если у клиента есть действующий кредит, в то время как другие могут не требовать этого. Таким образом, это зависит от политики конкретного банка и их внутренних правил и процедур.
Услуги юристов
Юридическая поддержка потребуется:
- в случае наличия общих несовершеннолетних детей;
- если один из супругов не дает разрешения на развод;
- нужно разделить общенажитое имущество.
Потребуется, если нужно:
- снизить процентную ставку;
- рефинансировать кредит;
- реструктуризировать задолженность.
Консультация позволит:
- доказать право собственности;
- передать имущество в дар;
- оспорить незаконные операции и т.п.
Похожие вопросы
Категории права
Вы в двух кликах от решения вашей проблемы