Почему банки могут блокировать карты без объяснения причин: неудобства для клиентов и необходимость регуляции

Согласно Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ФЗ 115), банки имеют право заблокировать счет клиента или карту без обоснования причины в случаях, когда существует подозрение на совершение клиентом операций, связанных с легализацией доходов или финансированием терроризма. Однако, при блокировке карты банк обязан уведомить клиента о причинах блокировки в течение 1 рабочего дня. Если клиент не согласен с блокировкой карты, он может обратиться в банк с запросом на разблокировку и предоставлением документов, подтверждающих законность своих операций.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. Положение о порядке блокировки счетов и карт в соответствии с ФЗ 115.
3. Документы, подтверждающие наличие или отсутствие обоснования для блокировки карт, а именно: заявления клиента, ответы банка на данное заявление, корреспонденцию между клиентом и банком, протоколы заседания комиссии по выявлению и предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Свидетельства о причинах, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма .
5. Другие документы, которые могут оказаться важными для решения данного вопроса.

Статья 10 Федерального закона от 07.02.1992 г. № 2300-1 "О защите прав потребителей", Статья 14.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.