Ответственность кассира за оплату картой без идентификации покупателя и с замороженным счетом

Согласно законодательству Российской Федерации, кассир несет ответственность за несоблюдение правил приема платежей по картам, которые установлены банком-эмитентом. В данном случае, если кассир не идентифицировал личность покупателя оплачивающего покупки картой и не соблюдал другие правила, то он может нести административную ответственность за злоупотребление полномочиями или нарушение требований законов об электронном деньгах и платежных системах, в соответствии с Федеральным законом "Об электронных деньгах" и другими нормативными правовыми актами. В случае если покупатель оплатил картой подряд несколько покупок, совершенных при нарушении правил приема платежей по картам, то со стороны банка-эмитента могут быть предприняты меры по пресечению мошеннических действий и возврату средств.

Что касается вопроса о замороженном счете карты, то кассир должен проверить возможность проведения операции на данной карте на момент оплаты. Если счет карты заморожен, то операция не может быть проведена. В случае нарушения этого правила, кассир может нести административную ответственность за злоупотребление полномочиями или нарушение требований законов об электронном деньгах и платежных системах.

Для решения вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Уголовный кодекс Российской Федерации (статьи 159, 159.1)

2. Гражданский кодекс РФ (статьи 965, 966)

3. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"

4. Положения о приемке и обработке платежных карт, утвержденные ЦБ РФ 

5. Правила приема платежных карт, утвержденные платежной системой, выпустившей карту

Ответ на первый вопрос: В соответствии с п. 2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, за мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана заинтересованного лица, виновное лицо может быть наказано штрафом, обязательными работами или лишением свободы на определенный срок.

Касательно второго вопроса: В соответствии с Положениями о приемке и обработке платежных карт, утвержденными ЦБ РФ, при приеме платежных карт кассир должен проверять идентичность покупателя и держателя карты, а также запрашивать и проверять отдельные данные карты (например, пин-код). Если кассир подозревает, что попытка оплаты производится картой с замороженным счетом, он может отказать в приеме карты и попросить покупателя использовать другой способ оплаты.

Статья 159 УК РФ - Мошенничество.

Статья 160 УК РФ - Разбой.

Статья 15.21 КоАП РФ - Нарушение требований к организации платежей с использованием банковских карт.

Статья 158.1 УК РФ - Кража.

Относительно вопроса о замороженном счете, кассир должен отказать в проведении оплаты, а также сообщить об этом покупателю и уведомить полицию.