Открытие ИП и счета в Сбербанке: как избежать блокировки и ограничений при поступлениях на 600 000 руб. и получить договор без задержек

Здравствуйте,

В данной ситуации Вам следует обратиться к услугам юриста, специализирующегося на финансовом праве, чтобы решить эту проблему.

Однако, я могу дать Вам общие направления, на что опираться.

Согласно Федеральному закону "О банках и банковской деятельности", банки обязаны предоставлять финансовые услуги в соответствии с законодательством, однако также имеют право блокировать счета клиентов в случае, если возникли подозрения по поводу совершаемых ими операций.

Если Ваш счет был заблокирован банком, следует обратиться с официальным запросом на получение объяснений о причинах блокировки счета и указать на необходимость разблокировки. В запросе желательно ссылаться на документы, которые подтверждают проводимые операции и происхождение средств на счету.

Если банк не удовлетворяет запрос, можно обратиться в Центробанк, предоставив ему все необходимые документы и информацию о блокировке счета и проводимых на нем операциях.

Также, обратиться с жалобой можно в Федеральную службу по финансовым рынкам, поскольку заблокированные счета могут быть связаны с нарушением законодательства.

Надеюсь, что это поможет в решении Вашей проблемы.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы:

1. Договор сберегательного счета и его копия.
2. Договор, по которому Вам были перечислены деньги на этот счет.
3. Возможно, распечатки и/или копии выписок по счету, на которые были переведены деньги.
4. Документы, подтверждающие Ваше предпринимательскую деятельность (например, свидетельство ИП, налоговые декларации, договоры с контрагентами и т.п.).

Для подачи жалобы в Центральный банк Российской Федерации (ЦБР) необходимо представить соответствующую форму жалобы, которую можно найти на официальном сайте ЦБР. В жалобе необходимо указать свои личные данные и подробно описать суть проблемы, опираясь на представленные документы. Рекомендуется также приложить копии всех необходимых документов. Правда, задержка операций может быть связана с тем, что ваша предпринимательская деятельность не прошла контрольную проверку по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, о чем, как правило, можно узнать путем обращения в отделение банка, в котором открыт счет.

Статья 834 Гражданского кодекса Российской Федерации "Банковский счет", статьи 860-864 Гражданского кодекса Российской Федерации "Договор банковского вклада", статьи 828, 831 Гражданского кодекса Российской Федерации "Договор поручения", статьи 878, 879 Гражданского кодекса Российской Федерации "Договор об оказании услуг банка", статьи 10, 11 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статьи 10, 11 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности".