Оплата на карту директора компании: законность и правила использования карты Сбербанка, влияние на права клиента

Какова законность предложения вносить оплату на карту директора фирмы и существуют ли установленные правила и указания по данному вопросу? Можно ли использовать карту Сбербанка для оплаты услуг/товаров и как это может повлиять на права и интересы клиента?

| Герман, Москва

2022-12-16

Категория: Защита прав потребителей

22 1

Ответы юристов (1)

Ермаков Ярослав

Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1973 дня

Ответов: 4612 Рейтинг: 10

Если речь идет о юридическом лице, то предложение клиенту вносить оплату на карту директора фирмы может рассматриваться как нарушение требований федерального законодательства, в том числе закона о банковской тайне и закона о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Кроме того, в определенных случаях такие действия могут квалифицироваться как экономические преступления, в том числе как мошенничество.

#4402685 2022-12-16 17:50:36

Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1973 дня

Ответов: 4612 Рейтинг: 10

Для ответа на данный вопрос необходимо уточнить, какую услугу или товар предлагает фирма клиенту в обмен на оплату. В общем случае, предложение клиенту внести оплату на карту Сбербанка директору фирмы является неправомерным и может рассматриваться как нарушение законодательства Российской Федерации о банковской тайне, банковской лицензии и защите прав потребителей.

Указаний на возможность предложения оплаты на карту директора фирмы в законодательстве Российской Федерации нет. Также стоит отметить, что направление денежных средств на частные карты может считаться подозрительной финансовой операцией, что может привести к более серьезным юридическим последствиям для фирмы.

Для конкретного ответа на данный вопрос рекомендуется предоставить дополнительную информацию о контексте, в котором возник этот вопрос, и обратиться к юристу для консультации.

#4497079 2022-12-16 17:50:36

Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1973 дня

Ответов: 4612 Рейтинг: 10

Статьи закона, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 308, 320).
Федеральный закон "О защите прав потребителей" (статьи 6, 18).
Федеральный закон "О национальной платежной системе" (статьи 3, 5).
Налоговый кодекс Российской Федерации (статьи 86, 90).

#4579737 2022-12-16 17:50:36

В работе Бесплатный

Горячая линия

БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Кредитные каникулы

Получить кредитные каникулы из-за коронавируса теперь может каждый гражданин, ведь после введения 7 апреля новых поправок в договора о кредитовании со стороны государства, люди которые не могут выполнить платеж вовремя, имеют право передвинуть момент внесения средств. Это называется кредитными каникулами – временем, когда россияне могут не платить по кредитам, сидя на карантине и не имея возможности зарабатывать деньги.

Заказать

Стоимость: 2500 руб.

Взыскание заработной платы

Обратившись за помощью, вы сможете:

определиться с методом взыскания (в судебном порядке или нет);
правильно собрать документы;
юридически защитить свои права.

Заказать

Стоимость: 6000 руб.

Помощь при взыскании долгов наследодателя с наследников

Услуга поможет решить следующие проблемы:

оформить требование по взысканию для всех наследников;
составить требование для частичного погашения задолженности для отдельных наследников;
поддержать на досудебном этапе или при разбирательстве в суде.

Заказать

Стоимость: 4400 руб.