Операции с расчетным счетом ООО: почему банк заблокировал карту физического лица и как решить проблему

Как мне поступить в ситуации, если банк заблокировал мою дебетовую карту через несколько дней после перевода денежных средств с расчетного счета ООО на нее для покупки машины, если я не имею договора займа с родителем, который бы подтверждал основания перевода, а банк ссылается на правила операций по счетам, чтобы объяснить причину блокировки? Можно ли потребовать компенсацию за период блокировки карты, если банк не готов помочь и карта уже заблокирована почти две недели?

| Гость, Москва
Категория: Гражданское право
 

Ответы юристов (1)

Лихачёв Василий
Лихачёв Василий Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 7923 Рейтинг: 9.64

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк имеет право заблокировать счет, если обнаруживает подозрительную операцию или нарушение правил совершения операций по счетам. В данном случае, если операция была осуществлена без соответствующих документов (договора займа и т.д.), банк может рассматривать ее как возможную финансовую махинацию.

Чтобы разблокировать карту, необходимо обратиться в банк и предоставить дополнительные документы или доказательства того, что операция была законной и соответствует правилам банка. Указанные Вами документы (копия договора купли-продажи, акт передачи и ПТС) могут быть использованы в качестве доказательств, но решение о разблокировке карты принимает банк на свое усмотрение.

Относительно вопроса о компенсации за заблокированную карту, следует обратить внимание на условия договора об обслуживании банковской карты, который Вы заключили с банком. В этом договоре обычно указываются правила использования карты, а также условия возможной компенсации за задержку в обслуживании. Если условия договора предусматривают компенсацию, Вы можете обратиться в банк с соответствующим требованием.

Лихачёв Василий
Лихачёв Василий Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 7923 Рейтинг: 9.64

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку не только документы, связанные с сделкой купли-продажи автомобиля (акт передачи, ПТС и т.д.), но и документы, подтверждающие основания и легитимность перевода денежных средств на вашу дебетовую карту. Это могут быть, например, выписки со счетов ООО, договора займа или иные документы, которые убедят банк в корректности и законности операции.

Банк вправе блокировать счета в случае подозрения на незаконные операции и несоблюдение правил совершения операций. В данной ситуации следует обратиться в отделение банка лично и попросить ссылки на соответствующие нормативные документы, регулирующие блокировку счетов физических лиц.

Если карта была заблокирована по недостатку доказательств законности перевода, то следует собрать и предоставить банку все необходимые документы. Если блокировка была осуществлена без оснований, то вы можете обратиться в соответствующие организации за защитой своих прав как потребителя и возможным возмещением убытков, которые были понесены в результате блокировки карты.

Что касается компенсации за те дни, что карта была заблокирована, то возможность компенсации и ее условия регулируются договором оказания банковских услуг, на который следует обратить внимание.

Лихачёв Василий
Лихачёв Василий Юрист,
Москва На сайте: 2128 дня
Ответов: 7923 Рейтинг: 9.64

Статья 317 ГК РФ "Заем", статья 846 ГК РФ "Акцепт", статья 861 ГК РФ "Выплата по векселю", статья 879 ГК РФ "Заимодавец приобретает право на причитающуюся заемщику сумму требования к третьему лицу", статья 887 ГК РФ "Заимствование денег с третьего имени". Кроме того, необходимо изучение правил совершения операций по счетам, установленных банком, у которого открыт счет. В данной ситуации, рекомендуется обратиться к юристу для консультации и детального изучения документов и обстоятельств дела. Что касается компенсации за дни, в которые карта была заблокирована, то правила компенсации определяются договором банковского обслуживания, который заключен между клиентом и банком.

В работе Бесплатный
Горячая линия
БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Применив услугу юриста получите:

  • профессиональное устное (по телефону) или письменное консультирование;
  • правовую экспертизу документов для ускорения процедуры.

Поддержка юриста потребуется, если:

  • нет реакции на претензию;
  • продавец отвечает на претензию необоснованным отказом;
  • случай не признают гарантийным (незаконно).

Консультант подскажет:

  • что делать если в страховке отказали;
  • куда обращаться, чтобы восстановить справедливость;
  • как составить жалобу на страховую компанию и т.п.

Похожие вопросы

Категории права

Вы в двух кликах от решения вашей проблемы