Оценка риска возврата займа: узнайте о судебной практике и принадлежности заемщика к организациям и благотворительным фондам

Здравствуйте!

Оценивая риск невозврата основной суммы займа, следует обратить внимание на следующие обстоятельства:

1) Наличие исполнительных производств по взысканию налогов и сборов по ООО заемщика с последующим завершением на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и т.д. … Это может свидетельствовать о том, что заемщик не имеет значительного имущества, неспособного к конфискации в рамках исполнительного производства. 2) Действующее решение о блокировке одного из расчетных счетов заемщика по решению ФНС. Такие действия могут свидетельствовать о серьезных финансовых проблемах заемщика, что повышает риск невозврата займа. 3) Отсутствие заемщика в России, а именно проживание заграницей в Чехии. Это может затруднить российскому суду установление местонахождения заемщика, что в свою очередь усложнит исполнение решения суда и осуществление взыскания с заемщика.

Относительно шансов выиграть суд и реально вернуть деньги в судебном порядке, необходимо оценивать доказательную базу дела и складывающиеся обстоятельства конкретной ситуации, поэтому ответ на эти вопросы требует детального изучения материалов дела в комплексе.

Надеюсь, данная информация поможет вам принять взвешенное решение относительно рисков и принять меры для минимизации возможных потерь.

Для оценки рисков и возможности возврата денежных средств в судебном порядке, необходимо иметь следующие документы и информацию: - Договор займа между ИП (заемщиком) и физическим лицом (займодавцем); - Доказательства факта получения заемщиком денежных средств под залог какой-либо собственности (например, залог недвижимости или автомобиля); - Сведения о юридическом статусе заемщика (ИП, ООО, Благотворительный фонд); - Информация о наличии исполнительных производств по взысканию налогов и сборов по ООО заемщика; - Сведения о местонахождении и наличии имущества заемщика в Российской Федерации и заграницей; - Документы, подтверждающие перевод денежных средств на счет заемщика; - Выписка из Единого государственного реестра судебных решений по выплате задолженности по ранее вынесенным решениям.

На основании предоставленной информации, мне кажется, что существует риск невозврата основной суммы займа. Имеющиеся исполнительные производства и решения о блокировке расчетных счетов также являются негативными факторами для займодавца. Однако, шансы на выигрыш в суде зависят от множества факторов и сложно оценить, не имея конкретных доказательств и деталей о споре. В данном случае, я рекомендую обратиться к юристу для более детальной оценки ситуации и разработки индивидуальной стратегии защиты интересов займодавца.

Статьи, которые могут быть применимы к данному случаю:

• Статья 317 Гражданского кодекса РФ "Возврат займа"
• Статья 318 Гражданского кодекса РФ "Права и обязанности займодавца"
• Статья 318.1 Гражданского кодекса РФ "Обеспечение исполнения обязательств по займу"
• Статья 391 Гражданского процессуального кодекса РФ "Подведомственность дел"
• Статья 386 Гражданского процессуального кодекса РФ "Доказательства, допустимые в гражданском процессе"
• Статья 397 Гражданского процессуального кодекса РФ "Исковая давность"
• Статья 399 Гражданского процессуального кодекса РФ "Исковое заявление"
• Статья 401 Гражданского процессуального кодекса РФ "Срок искового заявления"
• Статья 404 Гражданского процессуального кодекса РФ "О месте рассмотрения дела"

Какие шансы на выигрыш в суде и реальность возврата денег в судебном порядке зависят от многих факторов, таких как доказательства, наличие обеспечения исполнения обязательств по займу, наличие судебных запретов на распоряжение имуществом заемщика, место рассмотрения дела и т.д. Наличие исполнительных производств по ООО заемщика, завершенных на основании невозможности установить местонахождение должника и получить сведения о наличии у него денежных средств, может создать дополнительные сложности при попытке взыскания денежных средств в судебном порядке. Также, факт проживания заемщика заграницей может затруднить процесс взыскания. В целом, конечное решение по данному вопросу будет зависеть от конкретных обстоятельств дела.