Обновление информации клиента: требования Федерального закона №115-ФЗ. Что необходимо знать перед заполнением анкеты банка?

Действительно, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступными путями, и финансированию терроризма" банки и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны запрашивать и хранить информацию о своих клиентах и их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом в соответствии с п.14 ст.7 указанного закона клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Отказ клиента или неполное предоставление необходимых сведений является основанием для отказа в проведении операции. Следовательно, банк имеет право запрашивать от клиента информацию, необходимую для исполнения требований законодаельства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступными путями, и финансированию терроризма, включая данные о суммах планируемых операций по счету, сведения о финансовом положении и список основных контрагентов.

Добрый день!

Согласно действующего законодательства Российской Федерации, банки и другие организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны соблюдать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Таким образом, требования банка предоставить информацию в анкете о суммах планируемых операций по счету, сведения о финансовом положении (прибыли), список основных контрагентов являются законными, если эти данные используются в целях соблюдения мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В данном случае обязанность предоставить указанную информацию лежит на клиенте банка. Отказ клиента или предоставление неполной информации может являться основанием для отказа в проведении операции в соответствии с законодательством РФ.

Надеюсь, данная информация вам поможет. Если у вас есть какие-либо другие вопросы, не стесняйтесь спрашивать.

Пункт 14 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применим для решения данного вопроса.