Ломбард ООО: регистрация, лицензирование и разница со статусом банка. Возможности операций.

Для организации ломбарда ООО и двух физических лиц (граждан А. и Б.) необходимо получить лицензию на осуществление кредитной деятельности, выдаваемую Центральным банком Российской Федерации. Ломбард относится к кредитным учреждениям, которые имеют право выдавать кредиты под залог ценностей. Однако, статус банка отличается от статуса другого кредитного учреждения тем, что банк имеет право на осуществление всех видов банковских операций, связанных с привлечением и размещением денежных средств физических и юридических лиц. Ломбард в свою очередь может осуществлять только операции по выдаче займов под залог ценностей и приему ценностей на хранение.

Для решения вопроса об организации ломбарда, необходимы следующие документы:

1. Учредительный договор общества с ограниченной ответственностью (ООО), являющегося юридическим лицом, а также договоры участников о присоединении к ООО.

2. Заявление на регистрацию ООО в налоговый орган по месту регистрации юридического лица.

3. Заявление на получение лицензии на осуществление деятельности ломбарда в Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ).

Для организации ломбарда необходима получить лицензию на данную деятельность в ЦБ РФ. Что касается статуса банка, то банк - это финансовое учреждение, которое имеет право осуществлять любые банковские операции (например, принимать вклады, дают кредиты, выпускать банковские карты). Ломбард, в свою очередь, является кредитным учреждением, специализирующемся на выдаче займов под залог ценностей.

Ломбард не имеет права осуществлять все операции, которые возможны для банков, а также не имеет права на выпуск банковских карт.

Таким образом, чтобы организовать ломбард, необходимо зарегистрировать юридическое лицо, получить лицензию в ЦБ РФ и выполнить все необходимые требования для деятельности ломбарда, определенные законодательством.

Статьи, применимые для решения данного вопроса:

1) Статья 2 Федерального закона "О ломбардах и займе под залог":

• Ломбард - это юридическое лицо, которое проводит денежные операции по займу под залог движимых вещей;

• Займ под залог - это договор, в соответствии с которым ломбард передает денежные средства заемщику, а заемщик передает в залог движимую вещь.

2) Статья 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)":

• Центральный банк РФ осуществляет лицензирование банковской деятельности в РФ.

3) Статья 1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности":

• Банк - это юридическое лицо, которое занимается банковской деятельностью на основании лицензии Банка России.

• Банковская деятельность - это деятельность по привлечению денежных средств во вклады, размещению денежных средств в расчетных и других счетах, выдаче кредитов и т.д.

4) Статья 2 Федерального закона "О лицензировании отдельных видов деятельности":

• Ломбардирование относится к отдельному виду деятельности, который подлежит лицензированию в соответствии с законодательством РФ.

Ответы на вопросы:

• Для организации ломбарда необходимо получение лицензии на осуществление ломбардного бизнеса у Банка России, а также регистрация компании в налоговой инспекции.

• Статус банка отличается от статуса другого кредитного учреждения тем, что только банк имеет право привлекать денежные средства физических и юридических лиц на условиях возврата, предусмотренных законодательством РФ.

• Ломбард может проводить операции по займу под залог движимых вещей, но не может выполнять банковские операции, таких как открытие расчетных и других счетов, привлечение вкладов и т.д.