Компания с заблокированным мерчант счетом из-за использования краденных корпоративных карточек в интернет-магазине: проблемы возврата средств и отсутствие документов от банка

Здравствуйте, в данном случае банк имеет право заблокировать торговый (мерчант) счет компании, если есть подозрения в мошенничестве или использовании краденных корпоративных карточек. Однако, банк должен предоставить компании информацию о конкретной сумме задолженности и претензиях, если такие имеются. Если банк не предоставляет данную информацию и не возвращает заблокированные деньги, то компания имеет право обратиться в суд за защитой своих прав. В данном случае также рекомендуется обратиться к квалифицированному юристу для консультации и помощи в данном вопросе.

Для решения такого вопроса необходимо будет представить банку следующие документы и действия:

1. Заявление о разблокировке счета и возврате заблокированных денежных средств.

2. Документы, подтверждающие легитимность деятельности компании и отсутствие претензий:

• Учредительные документы компании (устав, свидетельство о регистрации и др.);
• Свидетельство налоговой инспекции о постановке на учет;
• Лицензии или сертификаты на осуществление деятельности, если это требуется для конкретного вида деятельности;
• Документы, подтверждающие выписку или погашение долгов перед налоговыми органами, пенсионным фондом и прочими государственными органами.

1. Если банк предъявляет обоснованные претензии к компании, то необходимо получить от банка письменное уведомление со списком претензий и конкретной суммой задолженности.

2. В случае отказа банка разблокировать счет и вернуть денежные средства, можно подать исковое заявление в суд с требованием к банку о разблокировке счета и возврате заблокированных денежных средств.

В целом, для решения такого вопроса необходимо получить подробную информацию о причинах блокировки счета и наличии претензий. Кроме того, важно собрать все необходимые документы, подтверждающие легитимность деятельности компании и отсутствие задолженностей перед государственными органами, что может помочь в решении проблемы.

Статья 869 Гражданского кодекса РФ - о блокировке счетов; Статья 161.12 Налогового кодекса РФ - об ответственности банков за наличие у клиентов задолженности по налогам и сборам; Статья 159.1 Уголовного кодекса РФ - о мошенничестве с использованием платежных карт.