Как защитить свой вклад: опыт клиента банка, который столкнулся с заблокированным счетом и требованием перевода на закрытый счет

Согласно статье 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" является обязательным требование представить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, при превышении определенных порогов. Если клиент не предоставил такие документы, банк имеет право заблокировать счет до предоставления требуемой информации.

Однако, клиент имеет право закрыть счет и получить денежные средства через кассу. Если банк отказывает в этом, то клиент имеет право обратиться в Центральный банк РФ или в суд с соответствующими жалобами и иском на возврат своих денежных средств.

В данном случае, если счет с которого было пополнение уже закрыт, то требование банка о переводе денежных средств на этот счет является неправомерным. Клиент имеет право получить денежные средства через кассу и/или на свой новый счет в другом банке. Однако, клиент должен иметь в виду, что перевод денежных средств на новый счет может занять до 7 рабочих дней.

Для решения данного вопроса может потребоваться предоставление следующих документов: 1. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, который были внесены на ваш денежный вклад безналичным способом. 2. Заявление о закрытии счета и выдаче денежных средств через кассу. 3. Реквизиты нового счета, если вы согласны на перевод денежных средств на новый счет в другом банке.

Стоит отметить, что Банк вправе заблокировать ваш денежный вклад на основании статьи 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", если имеются обоснованные подозрения в отношении происхождения денежных средств, которые вы внесли на вклад безналичным способом.

В случае, если вы отказались предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств, Банк вправе требовать перевода денежных средств на другой счет, который был использован для пополнения вашего денежного вклада. Однако, если этот счет был закрыт вами, то требование Банка нестандартное и может противоречить законодательству. Поэтому вам необходимо обратиться к юристам-специалистам для дополнительной консультации и защиты своих прав.

Статья 115 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статьи из Гражданского кодекса Российской Федерации, которые регулируют отношения банка с его клиентами (например, статьи 860, 861, 862, 864 ГК РФ). Также могут быть применимы статьи Уголовного кодекса Российской Федерации, если речь идет о происхождении денежных средств, подлежащих возврату на счет.