Как разблокировать счет в Тинькофф: советы по подтверждению платежей и объяснению банку ситуации

Добрый день! Банк Тинькофф может блокировать счет клиента, если обнаруживает неправомерную, подозрительную или небезопасную активность на счете клиента. Однако, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны проверять легальность источников дохода своих клиентов.

Если вы уже предоставили все сведения по доходам в соответствии с законом, рекомендуется обратиться в банк с просьбой дополнительно пояснить и подтвердить источники вашего дохода. Банк вправе проводить дополнительные проверки и запросы информации в рамках своих внутренних процедур.

Если вы правомерно получили доход и можете подтвердить его легальный источник, то банк должен разблокировать ваш счет после удовлетворения своих проверочных мер и установления легальности источников дохода.

Для решения вопроса необходимо предоставить банку документы, подтверждающие факт Ваших платежей через Корона пай и пайсенд, а также факт получения доходов и возврата ранее взятых долгов. В качестве документов могут быть представлены банковские выписки и квитанции об оплате товаров, услуг и долгов.

Согласно статье 881 Гражданского кодекса Российской Федерации, счет в банке является договором банковского вклада, поэтому банк имеет право блокировать счет в случаях, предусмотренных законодательством. Кроме того, в соответствии с 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк обязан принимать меры по контролю за операциями клиента.

В данном случае, банк может осуществить разблокировку счета после рассмотрения предоставленных документов и убеждения в законности совершенных Вами платежей и иных операций. Однако, если документы не убедительны, банк может отказать в разблокировке счета.

Статьи, которые могут быть применимы к данной ситуации:

• Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 859 ГК РФ "Порядок использования денежных средств на счете в банке";
• Статья 862 ГК РФ "Ответственность за невыполнение обязательств банком по возврату денег, внесенных на счет в банке".

Относительно вопроса о разблокировке счета, следует обратиться к условиям договора между клиентом и банком и действующим законодательством о разрешении возможных споров между ними.