Как оформить документ о происхождении платежа при оплате счета ЮЛ после ликвидации ИП сына: советы от финмониторинга банка

Следует оформить Заявление о переводе денежных средств с расчетного счета ИП на расчетный счет ЮЛ по претензии, выписанной на ИП Вашего сына, которое уже ликвидировано. В этом заявлении необходимо указать дату, сумму перевода и основание перевода денежных средств на расчетный счет ЮЛ. Кроме того, следует приложить к заявлению подтверждающие документы, например, копию выписки из бухгалтерской отчетности ИП и ЮЛ, подтверждающую наличие источников поступления денежных средств на расчетный счет ИП и выписки по расчетному счету ЮЛ. Если необходимо, можно обратиться к юристу для проверки правильности оформления и подготовки необходимых документов.

Для решения данного вопроса вам может понадобиться оформить справку от бухгалтера ЮЛ, из расчетного счета которого был произведен платеж, о том, что вы являетесь ИП и имеете доверенность на осуществление операций с расчетным счетом ЮЛ. Также может потребоваться выписка из единого государственного реестра юридических лиц о ликвидации ИП, на имя которого была выписана претензия. В дополнение к этому, вы можете приложить копию договора, на основании которого была произведена оплата. Данные документы помогут убедить банк в законности произведенной вами операции.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации:

• ГК РФ статья 166 "Договор поручения";
• ГК РФ статья 302 "Правила исполнения обязательств по денежным обязательствам";
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (статьи 6-7 о представлении документов о происхождении денежных средств).

Одним из вариантов документа, который можно предоставить при запросе финмониторинга, может быть договор поручения между ИП и ЮЛ, по которому был совершен платеж. В таком договоре могут быть указаны условия произведения платежа, а также данные о сумме платежа и получателе.