Как закрыть карточный счет на физическое лицо: советы по преодолению ограничений Финмониторинга

Здравствуйте! В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (№ 115-ФЗ) банки обязаны соблюдать процедуры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В связи с этим, банк имеет право требовать от клиента представления определенных документов для закрытия счета.

Если у вас нет необходимых документов, вам следует обратиться в Финмониторинг с запросом о предоставлении пояснений и/или списке необходимых документов. Также вам необходимо правильно заполнить запрос на закрытие счета в соответствии с требованиями банка и Федерального закона № 115-ФЗ. Если банк отказывается предоставить вам бланк на закрытие счета, вы можете обратиться в Центральный банк РФ для защиты своих прав.

Однако, если на счету есть задолженность по кредиту или другим обязательствам, банк имеет право отказать в закрытии счета до полного погашения задолженности.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ или иной документ, предусмотренный законодательством РФ);
2. Банковская карта, привязанная к счету, который Вы хотите закрыть;
3. Договор банковского счета (если он имеется);
4. Документ, подтверждающий законность происхождения средств на счету (если такой документ имеется).

Отказ банка от выдачи бланка на закрытие счета может быть обоснован наличием требования Финмониторинга на представление документов. В соответствии с законодательством РФ, банки обязаны выполнять требования Федеральной службы по финансовому мониторингу. Однако, Вы можете попытаться решить данный вопрос путем обращения в банк и предоставления необходимых документов, подтверждающих законность происхождения средств на счету. Если банк продолжает отказываться от закрытия счета, Вы можете обратиться в Федеральную службу по финансовому мониторингу с просьбой разъяснения порядка представления документов для закрытия счета.

44.1 и 874 Гражданского кодекса РФ, а также закон "О банках и банковской деятельности". Кроме того, возможно, будут применимы нормы законодательства РФ о защите прав потребителей. В данной ситуации рекомендуется обратиться к юристу или специалисту в области банковского права для оказания юридической помощи.