Блокировка счета ИП занимающегося оптовой продажей зерна: действия ФинМониторинга и последствия для ИП

В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Финансовый мониторинг является государственной функцией и включает в себя систему специализированных мер, направленных на выявление и предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. В рамках данной функции ФМ осуществляет мониторинг финансовых операций и совершенных сделок, а также информационный обмен с другими правоохранительными органами РФ и иностранными государствами в соответствии с законодательством.

Согласно Федеральному закону "О Федеральной службе по финансовому мониторингу" ФМ имеет право блокировать операции, связанные с финансированием терроризма и экстремизма, а также операции, направленные на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем. При этом, ФМ имеет право передавать информацию о таких операциях в органы внутренних дел.

Черные списки ФМ существуют и включают информацию об организациях и физических лицах, причастных к совершению операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В данной ситуации рекомендуется обратиться к специалистам в области финансового права для определения возможных способов защиты интересов ИП, а также оспорения действий ФинМониторинга и банков, которые привели к ущербу. Также стоит обратиться в Банк России или Федеральную службу по финансовому мониторингу для получения информации о причинах блокировки счета и закрытия договора, а также для оспаривания решений о блокировке счета ИП в случае, если они были приняты без достаточного основания.

Для решения данного вопроса следует собрать следующие документы: - копии заключенных договоров с банками и другими контрагентами; - копии документов, подтверждающих происхождение доходов; - выписки со счетов; - копии писем и уведомлений от ФинМониторинга и банков; - другие документы, подтверждающие легальность действий.

По вопросу о чёрных списках ФМ следует отметить, что Федеральная служба по финансовому мониторингу действительно ведет список организаций и физических лиц, возможно связанных с легализацией доходов, преступными действиями и финансированием терроризма. Однако, конкретные лица и организации, внесенные в список, не являются общедоступными и доступ к ним может быть предоставлен только уполномоченным государственным органам.

Для защиты своих прав ИП может обратиться в следующие органы и учреждения: - Федеральную службу по финансовому мониторингу; - другие государственные органы, ответственные за контроль за финансовыми операциями; - адвокатскую палату для консультации и защиты своих прав в судебном порядке.

При обращении необходимо иметь подробные документы и развернуто описать ситуацию, чтобы проконсультироваться по возможным действиям и защите своих прав.

Статьи закона, применимые к данной ситуации, могут быть следующими:

1. Статья 151.1 Гражданского кодекса Российской Федерации "Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, созданного или зарегистрированного с нарушением закона".

2. Статья 6.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Невыполнение или ненадлежащее выполнение организацией юридического требования на блокирование операций с денежными средствами на счетах, регистрируемых по уникальным идентификационным номерам в соответствии с законодательством Российской Федерации о финансовом мониторинге".

3. Статья 203.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем".

4. Статья 205.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Предоставление финансовых услуг с нарушением установленных правил, если это привело к причинению значительного ущерба интересам граждан или организаций".

Для защиты своих прав в данной ситуации, ИП может обратиться в суд с иском о взыскании ущерба, причиненного банком, который блокировал и закрыл его счет. Также следует обратиться в службу ФинМониторинга с просьбой предоставить письменное уведомление о причинах блокировки счета и попадания в "черный список".

Существуют "черные списки" ФинМониторинга, в которых перечисляются организации и ИП, подозреваемые в совершении операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или с мошенничеством. Однако, на сегодняшний день, не предусмотрено законодательством принудительное закрытие счетов на основе нахождения в таких списках.