Как обосновать доходы и переводы по 115 ФЗ в банке: советы и рекомендации

Здравствуйте. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны осуществлять контроль за операциями, проводимыми клиентами своих банковских счетов, и требовать от них предоставление документов, обосновывающих происхождение доходов и иные сведения. Если банк запрашивает у вас данные, вы должны предоставить им требуемые документы в соответствии с правилами внутреннего контроля банка. Если вы не можете предоставить документы, требуемые банком, то это может повлечь за собой ограничения в доступе к банковским услугам. Однако, в вашем случае, если у вас есть сомнения в легальности операций, вы можете обратиться к юристу для получения консультации и дальнейших действий. Переход в другой банк возможен, однако, банк имеет право сообщить о вас в Банковский досье неблагонадежных заёмщиков и, возможно, откажется предоставлять вам банковские услуги в будущем.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Договор с банком, который может обязывать клиента предоставлять банку документы об обосновании доходов и переводов.

2. Документы, подтверждающие происхождение доходов и сумм переводов на Вашу карту.

3. Реквизиты клиентов, совершивших переводы на Вашу карту, и контакты этих клиентов.

Кроме того, в случае возникновения спора с банком Вам может потребоваться обратиться к юристу, который окажет Вам помощь в защите Ваших прав и интересов.

Следует отметить, что расторжение договора с банком может оказаться нежелательным, так как банк может начать процедуру включения Вас в "черный список" клиентов, что может осложнить Ваше сотрудничество с другими банками в будущем. Поэтому такое решение нужно принимать с учетом всех возможных последствий.

115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" применим к данной ситуации.