Как доказать невиновность ИП по 115-фз и разблокировать счёт в банке: советы и рекомендации

Законность взимания штрафа со стороны банка, предусмотренного в тарифах по расчетно-кассовому обслуживанию, зависит от того, был ли данный штраф предусмотрен в договоре между ИП и банком, а также от того, было ли достаточное основание для взимания данного штрафа. В данном случае, так как никаких существенных условий для взимания штрафа, предусмотренного в тарифах банка, не указано в законодательстве Российской Федерации, ИП может оспорить взимание данного штрафа в судебном порядке. Кроме того, он вправе требовать предоставления договорных документов, в том числе необходимых для документального подтверждения законности взимания штрафа, и выяснения обстоятельств данной ситуации.

Для решения данного вопроса понадобятся следующие документы:

1. Договор открытия расчетного счета с банком.
2. Документы, предоставленные ИП в ответ на запрос банка.
3. Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание банка, в которых указаны условия и суммы штрафов за нарушения.

По вопросу о законности взимания штрафа банком за неисполнение запроса или предоставление документов, не отражающих экономический смысл операции, необходимо сослаться на соответствующие статьи гражданского или банковского законодательства Российской Федерации. В данном случае, ст. 115-ФЗ не предусматривает возможность взимания штрафов за указанные нарушения.

Чтобы подтвердить, что ИП не имеет отношения к нарушениям, указанным в запросе банка, следует предоставить соответствующие документы, подтверждающие соблюдение ИП налогового законодательства и своевременную предоставку отчетности. Также необходимо уточнить у банка, какие конкретно документы были направлены в службу безопасности для рассмотрения и какой срок рассмотрения этих документов.

Статьи, применимые к данной ситуации:

• Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Статья 379 ГК РФ "Договор банковского счета"
• Статья 402 ГК РФ "Разрешение споров, связанных с договорами банковского счета"

Однако, указанных статей недостаточно для конкретного решения данной ситуации. Требуется более детальный анализ фактических обстоятельств и условий договора банковского счета для вынесения правильного заключения.