Как избежать проблем с налоговой при использовании пластиковой карты для личных расходов и материальной помощи от ИП мужа

Добрый вечер. Перед тем как ответить на ваш вопрос, необходимо отметить, что данные, которые вы предоставили, не являются полными, а также неизвестно, какое именно движение средств происходит по вашей пластиковой карте и какие операции вы выполняете. В любом случае, если вы указываете в платежных поручениях, что переводы производятся как «материальная помощь», нужно быть готовыми к тому, что налоговая может обратить внимание на такие переводы. Кроме того, если налоговая установит, что средства на вашей пластиковой карте были получены в результате осуществления предпринимательской деятельности, то вам может грозить штраф или даже уголовное преследование. Чтобы этого избежать, рекомендуется вам сохранять подробную документацию обо всех операциях по вашей пластиковой карте и придерживаться правил бухгалтерского учета.

Для ответа на Ваш вопрос мною потребуются следующие документы и информация:

1. Документы, подтверждающие регистрацию Вас и Вашего мужа как ИП (в том числе свидетельства о регистрации в налоговых органах).

2. Документы, подтверждающие наличие р/с у Вас и Вашего мужа в банках.

3. Документы, подтверждающие выплату налогов и сборов (в том числе ЕНВД) за предыдущие периоды.

4. Документы, подтверждающие движение денежных средств по р/с и пластиковой карте.

5. Информация о виде деятельности, о перевозках, и прочие документы, которые у Вас имеются по Вашей деятельности как ИП.

Согласно действующему законодательству, налоговые органы имеют право запросить информацию о Ваших доходах и расходах, включая движение денежных средств по Вашим р/с и пластиковой карте. Кроме того, налоговые органы могут провести проверку Вашей деятельности и проверить переводы между Вами и другими лицами за посреднические услуги.

Если у Вас возникнут проблемы с налоговыми органами, рекомендуется обратиться за помощью к профессиональному юристу или бухгалтеру. В целях избежания проблем с налоговыми органами, рекомендуется вести документацию по всей деятельности, а не только по транзакциям, происходящим по предпринимательскому счету.

Статьи Закона РФ, применимые для решения вопроса:

• Статья 54 Налогового кодекса РФ "Проверки налоговых органов";

• Статья 199 Уголовного кодекса РФ "Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов";

• Статья 174.1 Уголовного кодекса РФ "Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем".

На основании этих статей, налоговая организация может провести проверку движения денежных средств на пластиковой карте и возможно выявить нарушения налогового законодательства. Рекомендуется вести учет всех финансовых операций, иначе это может повлечь за собой уголовную ответственность.