Как избежать финансовых проблем: переводы через Золотую Корону и Калибри, финмониторинг, блокировки и налоги

Здравствуйте! В соответствии с законодательством Российской Федерации, операции по переводу денежных средств, осуществляемые между Российской Федерацией и иностранными государствами, подлежат финансовому мониторингу, проводимому организациями, осуществляющими перевод денежных средств. При этом, финансовый мониторинг не означает автоматическую блокировку или начисление налогов и штрафов.

Однако, если операции по переводу денежных средств будут вызывать подозрение на их незаконное происхождение, могут быть проведены проверки со стороны компетентных органов власти и, при необходимости, приняты соответствующие меры, в том числе и блокировка средств.

Таким образом, если операции по переводу денежных средств осуществляются в соответствии с законодательством и без нарушений, то необходимости в переживаниях нет. Однако, в случае подозрительных операций, рекомендуется обратиться за консультацией к компетентным юристам.

Для решения данного вопроса необходимо обратиться к законодательству Российской Федерации, регулирующему вопросы финансового мониторинга, налогообложения и финансовых операций.

1. Финансовый мониторинг.

Данный вопрос регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно данному закону, кредитные организации и иные финансовые организации обязаны осуществлять финансовый мониторинг, то есть проверять финансовые операции своих клиентов на наличие признаков легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Если в процессе такой проверки будут обнаружены подозрительные операции, кредитная организация или иная финансовая организация обязана сообщить об этом в Федеральную службу финансового мониторинга.

1. Налогообложение.

Операции, которые вы осуществляете через разные системы переводов, будут рассматриваться как доходы и могут подлежать налогообложению в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно статье 208 Налогового кодекса РФ, доходы, полученные физическими лицами, облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% от дохода. Для уплаты налогов необходимо обратиться в налоговую инспекцию с местом жительства или налоговую инспекцию по месту получения дохода.

1. Штрафы.

В соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" Комиссия по защите конкуренции имеет право налагать на юридических и физических лиц административные штрафы за нарушение антимонопольного законодательства. Однако, если вы не занимаетесь конкуренционной деятельностью, данное законодательство не касается вас, и штрафов вам не предстоит платить.

Исходя из вышеизложенного, можно сделать вывод, что при получении переводов из Казахстана два раза в месяц по 300 тысяч рублей через разные системы переводов (Золотая корона и Калибри от Сбербанка), необходимо учитывать следующие моменты:

• финансовая организация, через которую вы осуществляете переводы, проводит финансовый мониторинг и может сообщить о подозрительных операциях в Федеральную службу финансового мониторинга;
• операции могут подлежать налогообложению и налоги необходимо будет уплатить в налоговую инспекцию с местом жительства или налоговую инспекцию по месту получения дохода;
• если вы не занимаетесь конкуренционной деятельностью, административных штрафов платить не придется.

Статьи, которые применимы к данному вопросу: - Статья 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - Статья 3.1 Федерального закона от 10.01.2006 № 7-ФЗ "Об особенностях осуществления операций с иностранной валютой и об организации контроля за их осуществлением" - Статья 115 Налогового кодекса Российской Федерации "Налог на доходы физических лиц" - Статья 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Нарушение единства налоговой базы"