Как избежать блокировки карты и счета при переводе д/с на другой банк со счета суммой более 1 млн.

Согласно 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк обязан проводить мероприятия по выявлению и предотвращению операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, в том числе блокировать счета клиентов, на которых происходят такие операции.

В данной ситуации, если карта была заблокирована банком в соответствии с 115-ФЗ, то это может означать, что на счету были обнаружены операции, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В таком случае, законодательство допускает блокировку счета.

По поводу перевода денежных средств на другой счет, второй банк также может проводить мероприятия по выявлению и предотвращению операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Если при поступлении на счет денежных средств будет выявлено наличие операций, нарушающих законодательство РФ, то второй банк может заблокировать счет и провести расследование. Однако, если законодательство не нарушается, то второй банк не имеет права безосновательно блокировать счет и проводить расследование.

Для решения данного вопроса необходимо будут следующие документы:

1. Документы, удостоверяющие личность клиента, например, паспорт.

2. Договор между клиентом и банком, в котором описывается процедура закрытия счета и перевода денежных средств.

3. Заявление клиента на закрытие счета и перевод денежных средств на другой счет.

4. Документы, подтверждающие правомерность получения денежных средств на переводимый счет в другом банке.

5. Возможно, письмо от предыдущего банка, в котором будет указано, что заблокированная карта была блокирована в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

6. Документы, подтверждающие правомерность наличия денежных средств на счете.

7. Документы, удостоверяющие полномочия представителя клиента, если они имеются.

Относительно возможности последнего банка заблокировать счет при поступлении денежных средств на него со счета, который будет закрываться, в данной ситуации я могу сказать, что все зависит от договорных условий и политик банков. Однако, если денежные средства были получены законным путем, то последнему банку не должно быть причин для блокировки счета. Если в процессе перевода возникнут проблемы, то клиент может обратиться в банковский суд для защиты своих интересов.

Статьи закона, которые применимы для решения этого вопроса:

1) Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

2) Гражданский кодекс РФ, статьи 846-848, которые регулируют договор банковского счета и порядок закрытия счета.