Как безопасно положить большую сумму наличных на счёт в Сбербанке?

Здравствуйте! В соответствии с законодательством Российской Федерации, любые операции с наличными денежными средствами на сумму свыше 600 тысяч рублей (при пересчете в иностранную валюту по курсу ЦБ РФ на день проведения операции) должны быть декларированы и зарегистрированы в соответствующих органах. Таким образом, если вы планируете положить на свой счет в Сбербанке более 10 миллионов евро наличными, вам необходимо будет декларировать данную операцию в соответствующих органах и предоставить необходимую документацию. Кроме того, Сбербанк вправе провести проверку происхождения денежных средств в соответствие с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Для осуществления операции по внесению наличных средств на счет в Сбербанке, Вам может потребоваться предоставление следующих документов:

• паспорт гражданина Российской Федерации или иного документа, удостоверяющего личность;
• документов, подтверждающих происхождение средств, если сумма вкладываемых денег превышает определенный порог, установленный законодательством Российской Федерации;
• декларация о наличии иностранных финансовых счетов и о переводе денежных средств на их расчетные счета, подписанная налогоплательщиком;
• документы, подтверждающие происхождение иного имущества, которое будет приобретено на сумму, полученную от внесения наличных денег на счет.

В ряде случаев Сбербанк может проводить дополнительные проверки с целью установления законности происхождения вносимых денежных средств. В случае обнаружения нарушений законодательства РФ, банк может отказать в проведении операции.

Статьи, применимые к данному случаю, зависят от конкретных обстоятельств и деталей операции. В общем случае, если сумма денежных средств, внесенных в банк, не связана с какими-либо преступными деяниями и не нарушает законодательства об обязательствах, то операция будет законной. Однако, если банк заметит какие-либо несоответствия, могут быть применены статьи законодательства о финансовой деятельности, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и о противодействии финансированию терроризма.