ИП в Крыму: договор подряда на строительство, снятие денег на личные нужды и налогообложение на УСН - советы по снятию денег и конфликту с банком

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма", банк имеет право отказать в проведении операции, если появились подозрения о том, что она связана с легализацией преступных доходов. В данном случае, если документов, подтверждающих расход снятых денежных средств, нет, то банк может считать данную операцию подозрительной. Чтобы решить проблему с банком, Вам необходимо предоставить подтверждающую документацию, доказывающую законность расходования денежных средств, например, договор на выполнение строительных работ и счета на оплату тех материалов, которые использовались при выполнении работы. Если Вы не можете предоставить указанную документацию, опишите подробно цели и обстоятельства расходования денежных средств и указанные документы. В случае если банк продолжает отказывать в проведении операции, обратитесь в Федеральную службу финансового мониторинга, которая может вынести решение по данному вопросу.

Для решения данного вопроса Вам могут потребоваться следующие документы:

1. Договор подряда на проведение строительных работ с организацией.
2. Документы, подтверждающие передачу денежных средств семье, проживающей вместе с Вами, а именно: расходные квитанции, договора, кассовые чеки, и др.
3. Документы, подтверждающие использование денежных средств на проживание в г.Ялте, а именно: договора об аренде/продаже жилья, квитанции на оплату жилья и коммунальных услуг и т.д.
4. Документы, подтверждающие погашение долгов, например: расписки, квитанции об уплате долга и т.д.

Кроме того, может потребоваться обратиться в налоговую инспекцию для уточнения налогового статуса ИП и соблюдения налоговых обязательств.

Что касается отказа банка в снятии средств, то если Вы не согласны с таким решением, можете обратиться в банк с просьбой о предоставлении более подробной информации о причинах отказа. Если банк по-прежнему отказывается выполнять операцию, необходимо обратиться в Финансовый мониторинг, который может объяснить причины подозрения в легализации преступных доходов. В случае если Вы действительно не имеете возможности предоставить соответствующие документы, может потребоваться обратиться в суд для защиты своих прав и ликвидации нарушений.

УК РФ Статья 174.3. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем

Федеральный закон от 07.08.2001 N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма"

Налоговый Кодекс РФ (часть 1 статья 346.16) - налог на профессиональный доход.