Филиал-финансовый центр ПКФ Болт: условия привлечения средств, прокурорский иск, решение суда

Согласно законодательству Российской Федерации, осуществление банковской деятельности, включая привлечение денежных средств от населения, требует соответствующей лицензии соответствующих органов власти. Таким образом, деятельность филиала "Болт" по привлечению денежных средств от населения без соответствующей лицензии является незаконной.

Исходя из Положения о филиале - финансовом центре, утвержденного ПКФ "Болт", филиал систематически осуществлял деятельность по привлечению денежных средств от населения с 1 по 20 июля 2012 года, что свидетельствует о наличии признаков незаконной банковской деятельности.

С учетом вышеизложенного, как судья, я вынесу решение в пользу прокурора Волгоградской области о прекращении деятельности филиала ПКФ "Болт" по осуществлению банковских операций по привлечению денежных средств от населения до получения соответствующей лицензии.

Согласно законодательству Российской Федерации, привлечение денежных средств от населения на условиях срочности, возвратности и платности является банковской операцией, для осуществления которой необходимо получение соответствующей лицензии. Факт систематического осуществления этой деятельности филиалом ПКФ "Болт" на протяжении 1-20 июля 2012 года без наличия соответствующей лицензии свидетельствует о нарушении законодательства. Судья должен удовлетворить иск в общественных интересах прокурора Волгоградской области о прекращении деятельности филиала ПКФ "Болт" по осуществлению банковских операций по привлечению денежных средств от населения до получения соответствующей лицензии.

Для принятия решения по данному вопросу, нужны следующие документы:

1. Положение о филиале-финансовом центре, утвержденное Приказом директора производственно-коммерческой фирмы "Болт" от 14 января 2012 года №1.

2. Документы, подтверждающие факт привлечения денежных средств от населения и организаций филиалом "Болт" с 1 по 20 июля 2012 года.

3. Лицензии и разрешительные документы, выданные соответствующими органами государственной власти.

4. Судебные прецеденты, имеющиеся в данной области права.

Исходя из вышеуказанных данных, решение судьи должно основываться на законодательстве Российской Федерации. Согласно нормам Федерального закона "О банках и банковской деятельности", проведение банковских операций без лицензии является незаконной деятельностью. В связи с этим, филиал "Болт" должен был получить соответствующую лицензию, чтобы иметь право на проведение банковских операций. Следовательно, решение судьи должно включать прекращение деятельности филиала "Болт" по привлечению денежных средств от населения до получения соответствующей лицензии.

Для решения этого вопроса вам понадобятся следующие документы:

1. Приказ директора производственно-коммерческой фирмы "Болт" от 14 января 2012 года №1, которым утверждено Положение о филиале - финансовом центре.

2. Положение о филиале - финансовом центре, утвержденное вышеупомянутым приказом.

3. Доказательства о том, что филиал систематически осуществлял деятельность по привлечению денежных средств от населения и организаций на условиях срочности, возвратности и платности с 1 по 20 июля 2012 года.

4. Лицензия на осуществление банковских операций, полученная филиалом, если таковая имеется.

5. Документы, подтверждающие компетенцию прокурора Волгоградской области для подачи иска в общественных интересах к ПКФ "Болт".

6. Другие доказательства, необходимые для решения данного спора.

После изучения представленных документов и доказательств судья может принять решение об удовлетворении иска прокурора Волгоградской области о прекращении деятельности филиала ПКФ "Болт" по осуществлению банковских операций по привлечению денежных средств от населения до получения соответствующей лицензии.

Статья 1.2 Гражданского кодекса РФ.

Статья 9.1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Статья 278 Гражданского кодекса РФ.

Постановление Правительства РФ от 24 августа 1995 г. № 828 «Об утверждении Правил осуществления банковских операций».

Статьи, которые могут применяться в данном случае:

• Статья 7.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях "Осуществление банковской деятельности без соответствующей лицензии Банка России";
• Статья 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации "Незаконные операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные с использованием организации, осуществляющей банковские операции, — наказание";
• Статья 246.1 Гражданского кодекса Российской Федерации "О защите прав потребителей финансовых услуг";
• Статья 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" "Основания для отказа в выдаче или аннулирование лицензии на осуществление банковских операций".