Документы для подтверждения дохода и происхождения денег: требования и пояснения | Тинькофф

Данный запрос представляет собой требование представить документы и информацию в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а именно Федерального закона № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банки обязаны производить идентификацию клиентов и контролировать совершаемые ими финансовые операции в соответствии с этим законодательством. Кроме того, в данном запросе затрагивается вопрос о криптовалютных операциях, которые должны также соответствовать требованиям закона № 115-ФЗ. Клиент Банка обязан предоставить все запрошенные документы и информацию в установленный правилами банка срок.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

• Документы, подтверждающие ваш доход, например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы;
• Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег по счету в Тинькофф;
• Информация об осуществляемых криптообменных операциях, включая документы, подтверждающие происхождение денежных средств и уплату налогов;
• Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц, если криптообменные операции не осуществляются;
• Документы, подтверждающие происхождение денежных средств третьих лиц в рамках трех последних поступлений, если криптообменные операции не осуществляются.

При этом, в случае наличия криптообменных операций, необходимо предоставить ряд дополнительных документов, включая скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, нотариально заверенные справки о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи и заверенные нотариально или Банком чеки перевода или выписки по карте отправителя, на которые изначально была приобретена криптовалюта.

Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов".