Перевод от физического лица по договору займа: необходимые документы для подтверждения происхождения денег

Банк имеет право запросить документы, подтверждающие происхождение денег, поступивших от физического лица по договору займа, в рамках соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. К таким документам могут относиться, например, договор займа, выписка из банковского счета, справка о доходах, налоговая декларация и другие документы, зависящие от конкретных обстоятельств.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить банку документы, подтверждающие происхождение денег, которые были переведены от физлица по договору займа. Конкретный перечень документов может зависеть от условий договора займа и требований банка, но в целом могут быть необходимы следующие документы:

• Договор займа, который будет подтверждать право на получение средств от физического лица
• Документы, удостоверяющие легальность происхождения денег, например, справки о доходах, налоговые декларации и т.д.
• Документы, подтверждающие факт перевода денег, например, выписки из банковских счетов или договор перевода денежных средств.

Также банк может запросить дополнительные документы для проверки наличия всех необходимых разрешений и согласий на совершение данных финансовых операций.

Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации "Договор займа". Статья 969 Гражданского кодекса Российской Федерации "Доказательства в гражданском процессе". Статья 5 Федерального закона от 10 января 2003 года № 17-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".