Блокировка карт и требования объяснений: связь с продажей криптовалюты через обменник

Добрый день! Согласно ст. 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным способом, и финансированию терроризма" банки имеют право заблокировать счета клиента в случае, если есть основания полагать, что деньги на счете могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путём или финансированием терроризма.

В данном случае, банк запросил объяснения о происхождении средств на счетах и предлагает Вам предоставить отчеты и чеки из личного кабинета обменника о продаже криптовалюты. Если данные отчеты и чеки могут подтвердить законность происхождения денежных среств на Ваших счетах, то это может быть объяснением для банка. Однако, в случае если банк не будет удовлетворен предоставленными Вами документами, он сохранит право уведомить органы внутренних дел и предоставить им информацию о Вашей финансовой деятельности.

Для решения данного вопроса вам может потребоваться предоставление следующих документов:

1. Отчеты и чеки из личного кабинета крипто-обменника, подтверждающие продажу криптовалюты физическим лицам.
2. Документы, подтверждающие происхождение средств на вашем счете, за тот период, за который были заблокированы ваши карты.
3. Документы, которые могут подтвердить легальную природу полученных средств, например, контракты, расходные документы или другие подтверждающие документы.

Решение вопроса о разблокировке карт зависит от того, будут ли представлены достаточные доказательства того, что средства на вашем счете имеют легальное происхождение и что вы не нарушали законодательство Российской Федерации. Необходимо понимать, что продажа криптовалюты в России не является полностью законной деятельностью, поэтому важно быть готовым предоставить банку достаточно доказательств в поддержку своей позиции.

Статьи, применимые для решения данного вопроса, могут включать в себя следующие: - Статья 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Статья 174 Налогового кодекса Российской Федерации "Перечень доходов, не учитываемых при исчислении налога на доходы физических лиц"; - Статья 7 Федерального закона от 31.12.2020 № 519-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".

Однако, в конкретном случае необходимо обратиться за консультацией к квалифицированному юристу, чтобы уточнить наиболее подходящие статьи закона для определенной ситуации.