Банковское обслуживание приостановлено из-за нахождения в списке сомнительных клиентов: что делать и как защитить свои права?

Добрый вечер. В соответствии с Законом "О банках и банковской деятельности" банк имеет право прекратить банковское обслуживание клиента в случае, если он находится в списке организаций, подлежащих уничтожению, ликвидации либо реорганизации. Однако, в связи с Вашим запросом, необходимо уточнить полный список оснований, на которых было заблокировано ДБО Вашей организации.

Относительно уточнения правомерности данных действий банка возможно, ознакомившись с письмами и разъяснениями ЦБ, которые Вы упоминаете в запросе. Однако, цена подобных услуг может быть определена только после ознакомления с документами и детализации работ по запросу.

С уважением, [Ваше имя и фамилия], юрист.

Для решения данного вопроса необходимо предоставить следующие документы:

1. Реквизиты организации, находящейся в стоп-листе ЦБ РФ.
2. Документы, подтверждающие статус директора данной организации.
3. Разъяснения ЦБ РФ, связанные с нахождением организации в списке сомнительных клиентов и возможными рисками для кредитных организаций при работе с такими клиентами.

Стоимость услуги консультации юриста может различаться в зависимости от тарифов юридического агентства или частного юриста. Рекомендуется уточнить стоимость услуги у конкретного юриста.

Статья 860 Гражданского кодекса РФ (о банковском счете и банковском вкладе), статья 54 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Письмо Банка России от 20.06.2017 г. № ОК-2567 "О рисках при осуществлении банковской деятельности в отношении организаций, физические лица-заемщики (кредиторы) которых находятся в зоне риска" и Письмо Банка России от 25.02.2020 г. № ОД-671 "О совершении операций с использованием денежных средств (наличных денег) при нахождении клиента, в отношении которого имеется информация о наличии знаков опасности, в перечне сведений и сообщений, направляемых Банком России в кредитные организации".