Банк требует подтверждение доходов: Вопрос о правомерности и сумме на счете

"Я хотел бы уточнить, правомерно ли требование банка предоставить документальное подтверждение моих доходов, если сумма на моем счете не превышает 15 тысяч рублей и это всего лишь переводы от частных лиц?"

| Гость, Москва
Категория: Гражданское право
 

Ответы юристов (1)

Ермаков Ярослав
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2096 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10

Да, банк вправе требовать от своих клиентов документальное подтверждение источника доходов, даже если сумма на счете не превышает 15 тысяч рублей и это переводы от частных лиц. В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк обязан бережно относиться к денежным средствам своих клиентов и принимать меры для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Требование документального подтверждения доходов является одним из мер, которые могут быть приняты банком для соблюдения вышеуказанных требований.

Ермаков Ярослав
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2096 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10

В данном случае, банк вправе запрашивать у своих клиентов документальное подтверждение доходов, в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов. Однако, если сумма на счете не превышает 15 тысяч рублей и это переводы от частных лиц, то банк может снизить требования до подтверждения происхождения данных средств.

Для получения полной информации о требуемых документах необходимо обратиться в банк и запросить список документов, подтверждающих доходы, которые необходимо предоставить для решения данного вопроса.

Ермаков Ярослав
Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 2096 дня
Ответов: 4612 Рейтинг: 10

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в редакции от 30.06.2020): 1. Банк обязан получать и проверять информацию о клиенте, о целях и характере предполагаемой сделки или операции, о рисках нелегальных операций, которые могут быть связаны с определенной сделкой или операцией, о лицах, являющихся их участниками, а также о связанных сторонах, если они заинтересованы в сделке или операции (далее - информация о клиенте). 2. Банк обязан проводить идентификацию клиента и узнавать и проверять информацию о клиенте, если он в соответствии с законодательством Российской Федерации обязан получать и узнавать информацию о клиенте. Статья 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации: 1. Договор банковского вклада - это договор, по которому банк обязуется принять от вкладчика денежные средства на условиях возмездного возврата, дополнительного вознаграждения (процентов) в размере и на условиях, определенных договором, и выполнения распоряжений вкладчика или поручений между банком и третьими лицами относительно использования денежных средств, поступивших на вклад (депозит) в банк, или передачи этих средств к месту нахождения вкладчика или иных лиц, с которыми вкладчик связан гражданско-правовыми отношениями. 2. Договор банковского вклада должен быть оформлен в письменной форме. 3. При оформлении договора банковского вклада банк обязан предупредить вкладчика о наличии, условиях использования и прочих параметрах депозитного страхования вкладов физических лиц. 4. Вкладчик вправе досрочно расторгнуть договор банковского вклада и требовать возврата вложенных денежных средств до наступления установленного договором срока, если иное не предусмотрено законом, договором или действующими при банке вклада правилами. 5. Поставка на банковский вклад на условиях последующего автоматического продления считается заключенной по существу новым договором банковского вклада, если иное не предусмотрено договором или действующими при банке вклада правилами.

В работе Бесплатный
Горячая линия
БЕСПЛАТНАЯ консультация! Звоните!

8 800 301-63-12

Москва, МО, Россия

Консультируйтесь с юристом онлайн

Задайте вопрос прямо сейчас, и его увидят сотни профессионалов со всей России. Первый ответ вы получите уже через 15 минут! Юридическая помощь предоставляется на бесплатной и платной основе.

Услуги юристов

Услугу можно заказать в следующих случаях:

  • передача прав произошла без ведома всех собственников;
  • право собственности недействительно из-за ошибки в документах;
  • в сделке по передаче прав был мошеннический подтекст.

Помощь потребуется, чтобы:

  • убедиться в отсутствии судовых претензий на предмет сделки;
  • уточнить, нет ли исполнительного производства против другого участника сделки. 

Услуга нужна, если:

  • родитель не признает родства;
  • родитель умер или пропал без вести;
  • требуется взыскивать алименты на ребенка. 

Похожие вопросы

Категории права

Вы в двух кликах от решения вашей проблемы