Запрос банка на сведения о бенефициарах акций: правовые аспекты и возможные последствия

Согласно законодательству Российской Федерации об акционерных обществах, акционер имеет право на конфиденциальность своих персональных данных, включая паспортные данные и адрес. Если акционеры не желают предоставлять банку такую информацию, они вправе обратиться к адвокату или юристу для защиты своих интересов и отказаться от предоставления запрошенных сведений в соответствии с законодательством о персональных данных. При этом следует помнить, что в соответствии с законом об акционерных обществах банк имеет право на запрашиваемую информацию для проверки бенефициарных владельцев акций, но он должен соблюдать принцип конфиденциальности и не разглашать полученные данные третьим лицам без согласия акционера или по требованию суда.

Для решения данного вопроса, акционеры ЗАО могут обратиться к своему адвокату для получения консультации и оценки ситуации. Банк может запросить подобные сведения на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 7 августа 2001 года.

Однако, акционеры ЗАО могут отказать банку в предоставлении таких данных, если у них нет обязанности предоставлять их, например, если они не являются бенефициарными владельцами акций. Акционеры также могут обратиться в суд с заявлением о защите своих прав и законных интересов, если считают, что запрос банка не является законным.

Для подачи заявления обязательно нужно иметь паспорт гражданина РФ, свидетельство о государственной регистрации Юридического лица и документы, подтверждающие право собственности на акции.

Статьи, применимые к данной ситуации:

1. Статья 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - обязывает предоставлять банкам информацию о бенефициарных владельцах акций.

2. Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации - определяет права акционеров на конфиденциальность своих данных.

3. Статья 24 Конституции Российской Федерации - гарантирует право на конфиденциальность личной жизни и переписки граждан.

4. Статья 12 Федерального закона от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ "О персональных данных" - определяет правила сбора, хранения и обработки персональных данных, включая данные о бенефициарных владельцах акций.