Заключение договора займа между резидентами РФ и перевод денег на счёт нерезидента: возможные риски для заимодавца

Согласно законодательству Российской Федерации, если физическое лицо - резидент РФ выступает в качестве займодавца, то оно несет риски связанные с возвратом займа в случае невозвратности заёмщиком. Однако, если в договоре займа присутствуют условия, регулирующие возможность перевода денежных средств на счет юридического лица - нерезидента РФ, то данные условия также должны быть учтены при рассмотрении возникновения каких-либо проблем в случае невозвратности займа.

Для решения данного вопроса потребуются следующие документы:

1. Договор займа, заключенный между Заёмщиком и Заимодавцем. В договоре должны быть указаны условия займа, такие как дата выдачи займа, сумма займа, процентная ставка и срок погашения.

2. Документ, подтверждающий перевод денежных средств на счет юридического лица - нерезидента РФ, который был указан в договоре займа.

3. Документы, подтверждающие факт невозврата займа Заёмщиком. Например, акт сверки, судебное решение и т.д.

Если Заёмщик не вернет займ, то Заимодавец может обратиться в суд и требовать возврата денег, указанных в договоре займа. Однако, если юридическое лицо - нерезидент РФ уже получило денежные средства и не выполнило свои обязательства перед Заёмщиком, то в таком случае возможны определенные трудности с возвратом денег. Поэтому важно тщательно рассмотреть всех участников данной сделки и документы, связанные с ней, прежде чем заключать такой договор займа.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае:

Статья 810 Гражданского кодекса Российской Федерации «Договор займа»;

Статья 815 Гражданского кодекса Российской Федерации «Порядок возврата займа»;

Статья 808 Гражданского кодекса Российской Федерации «Обязательства по возврату займа и выплате процентов»;

Статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации «Правовая природа платежного поручения»;

Статьи 395 и 396 Гражданского кодекса Российской Федерации, касающиеся обязательств юридических лиц.