Заблокировали счет в банке из-за расчетов на ИП: как решить ситуацию и обойти лишние звонки и походы в банк

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, банк вправе запрашивать дополнительную информацию и подтверждения происхождения денежных средств, поступивших на расчетный счет клиента. Однако, банк должен выдать соответствующее требование на предоставление информации клиенту в письменном виде.

Тем не менее, банк также может связаться напрямую с другим банком и запросить выписку за определенный период времени. В таком случае, клиенту не требуется лично собирать и предоставлять необходимые документы и информацию.

Следует отметить, что банк не обязан запросить информацию у другого банка, если не имеет на то необходимости или предпочитает получить ее напрямую от клиента.

Для решения данного вопроса, необходимо иметь следующие документы:

1. Документы, подтверждающие поступление денежных средств на расчетный счет физического лица в другом банке.
2. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
3. Выписка со счета в другом банке на ИП за полгода.

Ответ на вопрос: Для упрощения Вашей задачи, банк может направить запрос на получение выписки со счета в другом банке, предоставив все необходимые документы и согласовав эту процедуру со стороны другого банка. Однако, каждый банк имеет свои правила и процедуры работы, поэтому решение данного вопроса должно быть обговорено и согласовано конкретно с банком, который заблокировал Ваш счет.

Статья 292 Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств по банковскому счету и (или) банковской карте;

Статья 846 Гражданского кодекса Российской Федерации о доказательствах при рассмотрении споров в суде;

Статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации о порядке досудебного и судебного уведомления о порядке предъявления доказательств;

Постановление Правительства Российской Федерации от 19.05.2004 № 259 "Об утверждении Положения о порядке открытия и закрытия банковских счетов (вкладов) физических лиц и индивидуальных предпринимателей в банках Российской Федерации".