Заблокировали расчетный счет по 115 ФЗ? Узнайте, как вернуть доступ и получить документы за полгода

Согласно ст. 15.16 ГК РФ, Сбербанк обязан исполнить свои обязательства перед своим клиентом, в том числе обеспечивать свободный доступ к средствам на расчетном счете. Поэтому, если блокировка расчетного счета была незаконной, клиент вправе требовать возмещения убытков, в том числе с недополученных доходов или в виде штрафов и неустоек, которые были выставлены контрагентами за срыв контрактов. Однако, для того чтобы успешно доказать свои требования в суде, необходимо определить причины блокировки расчетного счета и собрать соответствующую доказательную базу.

Для решения данного вопроса в судебном порядке, необходимо предоставить следующие документы: 1. Документы, подтверждающие факт блокировки расчетного счета по основаниям, предусмотренным статьей 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 2. Документы о предоставлении всех операций, которые были проведены за последние шесть месяцев. 3. Документы, подтверждающие наличие денежных средств на расчетном счете. 4. Документы, подтверждающие срыв контрактов и выставление штрафов со стороны контрагентов. 5. Копию платежного поручения о переводе средств на другой расчетный счет моей же фирмы находящийся в другом банке.

Относительно вашего вопроса о возможности требования возмещения со сбербанка тех штрафов и неустоек, которые выставляют вам контрагенты за срыв контрактов, следует отметить, что компетенцией суда является разрешение споров строго между сторонами, которые обратились в суд. Для возможности требования возмещения убытков от Сбербанка, необходимо определить, является ли банк виновником наступлений убытков при срыве контрактов, что может быть доказано в судебном порядке доказательствами о недостаточности действий банка по обеспечению безопасности средств на расчетном счете или недостаточности предоставленной информации о блокировке расчётного счета. В этом случае, возможно предъявление требования о возмещении убытков от банка в судебном порядке.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае:

• Статья 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
• Статья 393 ГК РФ "Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств";
• Статьи 401-403 ГК РФ "Ответственность банков за нарушение сроков зачисления денежных средств на счет или их перевода с одного счета на другой";
• Статьи 15.19 и 15.22 КоАП РФ "Ответственность за нарушение порядка блокировки банковских счетов и перечислений средств". Однако, для решения конкретного вопроса необходимо провести юридическую экспертизу и анализ обстоятельств дела.