Выписка по расчетному счету ИП за полгода: назначение платежа и ИНН контрагентов. Необходимость и безопасность запроса банка, законность проверки

Банк, на карту которого вы вывожите личные средства с рассчетного счета ИП другого банка, имеет право запрашивать выписку по расчетному счету ИП за последние полгода, в которой указаны ИНН контрагентов и назначение платежа. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитные организации обязаны осуществлять усиленный контроль за операциями, проводимыми клиентами. Данный запрос является оправданным в рамках выполнения банком своих обязательств по противодействию легализации денежных средств. Однако это требование может иметь негативные последствия для конфиденциальности информации об операциях ИП и других контрагентов, поэтому необходимо тщательно оценить последствия предоставления запрошенной информации перед ее отправкой. Рекомендуется по возможности обратиться к юристу или специалисту по защите персональных данных для консультации.

Для решения данного вопроса банку обычно требуется выписка по расчетному счету ИП за последние полгода. В выписке должны быть указаны ИНН контрагентов и назначение платежей. Таким образом, запрос банка не противоречит законодательству Российской Федерации.

Что касается отправки этих данных, вам следует убедиться в том, что запрос был отправлен от официального и доверенного представителя банка, а также убедиться, что платежные данные не были переданы третьим лицам, которые могут злоупотребить полученной информацией. Если вы сомневаетесь в безопасности отправки данных, можете обратиться к банку, чтобы уточнить детали запроса и обсудить условия передачи информации.

Статьи закона, применимые к данной ситуации:

1. Статья 152 Гражданского кодекса Российской Федерации - о праве на конфиденциальность информации.
2. Статья 10 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - о конфиденциальности информации о клиентах банка.
3. Статья 27 Федерального закона "О персональных данных" - об обязанности обеспечивать конфиденциальность персональных данных.
4. Постановление Правительства РФ № 758 "Об утверждении Правил обеспечения конфиденциальности информации банковской тайны клиентов банков и представителей клиентов банков" - о правилах обеспечения конфиденциальности информации.

С учетом вышесказанного, банк имеет право запрашивать выписку по расчетному счету ИП, но только в соответствии с требованиями законодательства и с соблюдением права на конфиденциальность персональных данных. Поэтому отправлять эти данные без возможности проверить законность такого запроса может быть небезопасно. Если у вас есть сомнения, лучше обратиться к юристу или специалисту по защите персональных данных.