Услуги косметологии и обучения от ИП, недорогое профессиональное обслуживание - всего за 1000 рублей. Как получить доступ к своим деньгам, когда карта Раунд заблокирована? Наша история и возможности разморозки карты.

Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" онлайн-консультации и продажа курсов косметологии могут быть рассмотрены как деятельность, подлежащая регулированию при проведении мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В связи с этим, банк может запросить информацию о транзакциях, проведенных на данной карте, в том числе от клиентов, которые получали онлайн-консультацию и приобретали курсы по косметологии, чтобы убедиться в законности их происхождения.

В случае, если клиенты не предоставят необходимую информацию или банк не будет удовлетворен ее достоверностью, карту можно заморозить. Вероятность разморозки карты зависит от результата проверки информации о транзакциях, проведенных с использованием этой карты, и ее соответствия требованиям Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Если карта была заблокирована и на ней есть неиспользованные средства, которые не могут быть сняты, рекомендуется обратиться в банк за разъяснениями и возможностью досрочного расторжения договора банковского счета и выдачи оставшихся на счете денежных средств.

Для решения данного вопроса потребуется предоставить следующие документы:

1. Документы на регистрацию индивидуального предпринимателя (свидетельство о государственной регистрации, ИНН);

2. Выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

3. Документы, подтверждающие проведение платежей на указанный банковский счет, такие как квитанции об оплате налогов, отчеты о доходах, договоры с заказчиками;

4. Объяснительную записку с описанием деятельности и причинами невозможности предоставления выписок по транзакциям.

Вероятность разморозки карты зависит от решения банка и возможности предоставления необходимых документов. Стоит отметить, что Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривает жесткие требования к банкам по идентификации клиентов и контролю за их финансовыми операциями.

В данной ситуации, можно обратиться в банк с просьбой о разблокировке карты и предоставлении дополнительных способов идентификации клиентов, таких как подтверждение оплаты через электронные кошельки, платежные системы или другие способы.

Также возможен вариант снятия средств наличными в банке, предварительно заявив об этом банку и предоставив все необходимые документы. Но необходимо учитывать, что это может быть связано с дополнительными комиссиями и ограничениями по сумме снятия.

Статьи закона, применимые в данном случае:

1. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" (статьи 6, 8, 10).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 307, 308).

3. Налоговый кодекс Российской Федерации (статьи 86, 92).

4. Федеральный закон от 10 января 2002 г. N 7-ФЗ "Об электронной цифровой подписи" (статьи 2, 4, 6).

Что касается вероятности разморозки карты и возможных действий в данной ситуации, это может зависеть от ряда обстоятельств, включая правильность оформления ИП, соблюдение законодательства по персональным данным и налогам, а также от того, будет ли банк считать документы, предоставленные супругой, достаточными для разблокировки карты. Рекомендуется обратиться к юристу для получения юридической консультации по данному вопросу.