Требования для создания робо-эдвайзера, правовое регулирование и требования к открытию инвестфонда.

Добрый день! Создание робоэдвайзера связано с получением лицензии управляющего или дилера ценных бумаг в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг". Для получения лицензии необходимо понимать требования, установленные Национальной ассоциацией участников фондового рынка (НАУФОР). Одним из видов инвестиционной деятельности являются инвестиционные рекомендации, регулируемые Федеральным законом "О рынке ценных бумаг". Деятельность по оказанию инвестиционных консультаций также должна соответствовать требованиям НАУФОР. Открытие инвестиционного фонда связано с прохождением процедуры его регистрации в Центральном банке России в соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах". При этом необходимо учитывать требования законодательства и рекомендации НАУФОР.

1. Для создания робоэдвайзера необходимо следующее:

- Зарегистрировать юридическое лицо или самозанятого предпринимателя в соответствии с законодательством РФ; - Получить соответствующую лицензию/разрешение на осуществление деятельности в сфере инвестирования у Центрального банка РФ или СРО НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка); - Соблюдать нормативно-правовые требования, установленные законодательством РФ и Центральным банком РФ в сфере инвестирования и защиты прав потребителей.

1. В сфере инвестиционных рекомендаций действуют следующие нормативно-правовые акты:

- Федеральный закон "О рынке ценных бумаг"; - Федеральный закон "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"; - Нормативные акты Центрального банка РФ и СРО НАУФОР.

1. Для открытия инвестиционного фонда необходимо выполнить следующие требования:

- Зарегистрировать юридическое лицо в соответствии с законодательством РФ; - Получить разрешение на управление инвестиционными фондами у Центрального банка РФ или СРО НАУФОР; - Сформировать документы и правила инвестиционного фонда в соответствии с нормативными актами Центрального банка РФ; - Соблюдать нормативно-правовые требования, установленные законодательством РФ и Центральным банком РФ в сфере инвестирования и защиты прав потребителей.

1. Для создания робоэдвайзера необходимо учитывать требования Федерального закона от 02.08.2019 № 259-ФЗ "Об инвестиционных фондах", а также добавочные документы Российской Федерации. Ссылки на законы и нормативный правовой акт Федеральной службы по финансовым рынкам:

• Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_327066/)
• Постановление Правительства РФ от 17.08.2019 № 1101 "Об утверждении Правил предоставления услуг по инвестиционному управлению" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_331064/)
• Нормативный правовой акт ФСФР "Правила проведения операций, связанных с инвестированием в ценные бумаги и инвестиционные паи ООО "Центральный банковский депозитарий" (https://www.cbr.ru/finmarket/infomessages/detail/37214/)

1. В сфере инвестиционных рекомендаций применяются Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ "Об акционерных обществах", Федеральный закон от 27.12.1991 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности" и Постановление Правительства РФ от 01.09.2020 № 1302 "Об утверждении Правил проведения операций в части настоящих Правил, относящейся к проведению операций с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами". Ссылки на законы:

• Федеральный закон от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ "Об акционерных обществах" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_32743/)
• Федеральный закон от 27.12.1991 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_21436/)
• Постановление Правительства РФ от 01.09.2020 № 1302 "Об утверждении Правил проведения операций в части настоящих Правил, относящейся к проведению операций с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами" (https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/73897840/)

1. Для открытия инвестиционного фонда необходимо руководствоваться Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и Постановлением Правительства РФ от 26.02.2019 № 220 "Об утверждении Правил формирования и управления паевым инвестиционным фондом". Ссылки на законы:

• Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_327066/)
• Постановление Правительства РФ от 26.02.2019 № 220 "Об утверждении Правил формирования и управления паевым инвестиционным фондом" (https://www.consultant.ru/document/consdocLAW_317988/)