Требования банка: подобные данные о третьих лицах при покупке/продаже криптовалюты. Обязательно ли? И как доказать происхождение средств покупателя?

1) Банк вправе требовать от Вас необходимые данные о контрагентах, которые были участниками операций покупки/продажи криптовалюты в случае, если эта информация является необходимой для проверки происхождения средств. Однако, банк не может требовать от Вас предоставления личных данных третьих лиц без их согласия или без соответствующего судебного решения.

2) Если переводы были от клиентов того же самого банка, то банк может провести проверку покупателя и его средств, но это не освобождает Вас от необходимости предоставления данных, которые могут помочь банку установить происхождение средств, связанных с операциями покупки/продажи криптовалюты.

3) Вы не обязаны доказывать, что у покупателя вашего имущества легальный источник происхождения средств, однако вы должны быть готовы предоставить данные, которые помогут банку установить происхождение средств, связанных с операциями покупки/продажи криптовалюты, чтобы избежать подозрений в отмывании денег.

4) Требование "нотариального заверения" может быть законным в случае, если оно соответствует требованиям законодательства. Однако, если Вы не согласны с требованиями банка, Вы можете обратиться в Центральный банк России или в суд с жалобой на действия банка.

1) Банк вправе проверять операции клиентов в рамках антиотмывательной политики и борьбы с финансированием терроризма, но требование предоставления личных данных третьих лиц без их согласия может нарушать права и интересы этих лиц. Следует обратиться к юристу или защите прав потребителей для проверки законности такого требования.

2) Если переводы были от клиентов этого же банка, то банк должен проводить проверку легальности операций со стороны покупателя. Однако, банк также имеет право проверить Вас как продавца на предмет соответствия операций требованиям законодательства.

3) Для доказательства легального происхождения средств должен быть соответствующий документальный доказательство, например, договор купли-продажи, документ об источнике дохода, и т.д. Однако, Вам необязательно доказывать, что у покупателя легальный источник средств.

4) Требование нотариального заверения может быть законным, если регулируется применимым законодательством и основано на риске незаконного использования средств. Однако, необходимо уточнить, насколько требование нотариального заверения соответствует законодательству, которое регулирует Ваши отношения с банком, и можно ли использовать другие способы подтверждения подлинности информации.

1) Банк вправе требовать от вас информацию о третьих лицах только в случае, если это необходимо для выполнения своих функций по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также в соответствии с требованиями законодательства. В данном случае, вы можете обратиться в банк с просьбой объяснить, по какой причине они требуют данные о покупателе/продавце криптовалюты.

2) Если переводы были от клиентов этого же банка, то банк имеет возможность провести проверку покупателя. Тем не менее, банк также может потребовать от вас дополнительную информацию, если у них есть основания полагать, что данные платежи связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

3) Вы не обязаны доказывать, что у покупателя вашего имущества легальный источник происхождения средств. Однако, если у банка есть основания полагать, что сделка проводилась с нарушением закона или связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, они могут потребовать от вас дополнительную информацию и документы.

4) Требование "нотариального заверения" может быть законным в случае, если банку необходимы доказательства, имеющие высокую степень достоверности. Однако, в данном конкретном случае, вы можете обратиться в банк с просьбой объяснить, по какой причине они требуют нотариального заверения и необходимости такой меры.

1) Банк вправе требовать от клиента сведения о третьих лицах, если эти сведения необходимы для проверки законности операций. В данном случае, банк, возможно, хочет убедиться в том, что клиент не связан с террористической или преступной деятельностью. Статья 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов)

2) Если переводы были осуществлены между клиентами одного и того же банка, то это может свидетельствовать о законности операций. Однако, банк вправе требовать от своих клиентов информацию о других участниках операций в случае, если возникли сомнения в законности этих операций. Статья 9 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

3) Клиент не обязан доказывать законность источника происхождения средств у покупателя имущества. Однако, в случае возникновения подозрений в законности операций, банк может запросить дополнительную информацию у своих клиентов. Статья 7 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

4) Вопрос о законности требования банка о нотариальном заверении скриншотов не имеет четкого ответа в законодательстве. Однако, банк вправе устанавливать дополнительные требования и условия для своих клиентов, если это не противоречит законодательству. Статья 846 Гражданского кодекса Российской Федерации.

1) Без учета конкретных обстоятельств дела, трудно сказать, вправе ли банк требовать у Вас подобные данные о третьих лицах, однако, если в соответствии с законодательством РФ, банк имеет право требовать от клиента такую дополнительную информацию для выполнения своих функций по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и выполнения прочих обязанностей в соответствии с законодательством РФ, то банк вправе требовать от клиента данные о третьих лицах, участвующих в операциях покупки/продажи. Советую Вам обратиться к условиям договора банковского счета, а также к законодательству РФ, регулирующему деятельность банков.

2) Если переводы были от клиентов этого же банка (р 2 р с оплатой внутрибанковским переводом), то Вы можете обратить внимание банка на это обстоятельство и попросить сделать соответствующую проверку. Однако, банки обычно следуют принципу "знай своего клиента", и, следовательно, в соответствии с законодательством РФ, банк вправе нести ответственность за предотвращение операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и выполнения прочих обязанностей в соответствии с законодательством РФ, что может быть причиной для запроса необходимой информации о покупателе.

3) В соответствии с Законом РФ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны установить факт осуществления сделки, а также определить легальность источника происхождения средств, поступивших на их банковский счет. Следовательно, если в соответствии с законодательством РФ и условиями договора банковского счета клиент обязан предоставлять доказательства легальности происхождения средств, то клиент должен предоставить такую информацию для выполнения обязательств по договору.

4) Требование "нотариального заверения" может быть законным, если в соответствии с условиями договора банковского счета и законодательством РФ, банк вправе требовать такую дополнительную охраняемую правом форму доказательства. Однако, в зависимости от конкретных обстоятельств данного случая, требование нотариального заверения может быть лишним и неэффективным средством доказательства, который негативным образом может повлиять на выполнение обязательств по договору.