Tinikoffbank Requested Documents from Client-Company: What to Expect and How to Respond

Здравствуйте!

В соответствии с законодательством Российской Федерации, банк имеет право запрашивать от своих клиентов документы в целях соблюдения требований по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированию терроризма, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством и договором между банком и клиентом. Кроме того, банк вправе заблокировать операции на счете клиента, если имеются обоснованные подозрения на несоблюдение клиентом законодательства Российской Федерации в области банковской деятельности.

В данном случае, если в договоре между ООО и Тинькоффбанком прописаны условия предоставления документов, а также обязательства клиента по соблюдению законодательства Российской Федерации в области банковской деятельности, то запрос банка о предоставлении документов и заблокирование операций на счете могут быть правомерными.

Однако, в данном случае вы можете обратиться к банку и запросить основание запроса на предоставление документов и заблокирование операции на счете. Кроме того, если согласно договору между ООО и Тинькоффбанком не определен период и конкретные операции, по которым необходимо предоставить документы, то вы можете запросить у банка уточнение об этом.

Если вы не согласны с решением банка о закрытии счета и списании комиссии, то успешной альтернативой может быть судебное обжалование действий банка. Однако, в данной ситуации, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся в области банковского права, для того, чтобы получить конкретную консультацию по вашему случаю.

Для решения данного вопроса необходимо изучить договор между ООО и Тинькоффбанком, в котором должны быть определены условия выполнения клиентом обязательств перед банком, включая предоставление документов, основания для запроса документов, сроки и порядок их предоставления, а также возможные последствия за невыполнение указанных обязательств.

Если договор не содержит таких условий, то необходимо обратиться к законодательству РФ, в котором закреплены общие правила предоставления документов банкам, предельные сроки для их предоставления, а также конкретные основания для запроса документов.

С учетом того, что документы все еще рассматриваются, рекомендуется обратиться к Тинькоффбанку с запросом о конкретизации основания запроса выписок из других банков, а также оправданности требования предоставления скриншотов переписки с клиентами. При дальнейшей задержке платежа или неправомерном закрытии счета и списании комиссии необходимо обратиться в суд с соответствующими исковыми требованиями.

Статья 155 Гражданского кодекса РФ - обязанность представлять документы при заключении гражданско-правовых сделок; Статья 846 Гражданского кодекса РФ - обязанность банков действовать в интересах клиентов; Статья 838 Гражданского кодекса РФ - право клиента на сохранение конфиденциальности информации о состоянии его счета в банке и операциях, проводимых по этому счету; Статья 10 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" - права и обязанности банков при осуществлении банковских операций, в том числе установление требований к представлению документов клиентами; Статья 849 Гражданского кодекса РФ - ответственность банков за ненадлежащее исполнение своих обязанностей перед клиентами.