Регистрация ИП и налоговая уплата для R2R торговли: правильное оформление и блокирование карт банками

Оформление индивидуального предпринимательства и уплата налогов не являются гарантией того, что банки не будут блокировать карты клиентов, занимающихся р2р торговлей. Как правило, в таких случаях банки могут принимать решение о блокировке счетов и карт клиентов на основании своих внутренних правил и процедур, которые регулируют услуги, предоставляемые им клиентами.

Для решения данного вопроса, необходимо обратиться к соответствующим нормам законодательства Российской Федерации, регулирующим правоотношения в области налогообложения и финансового регулирования. В рамках проведения данной деятельности необходимо предоставить следующие документы и информацию:

1. Документы на регистрацию ИП (заявление, копию паспорта, СНИЛС, банковские реквизиты).
2. Сведения об организации торговой деятельности в интернете с указанием официального сайта, реквизитов рекламы товаров и услуг.
3. Сведения об организации и проведении расчетов с покупателями, фактур на оплату (в случае, если использование пластиковых карт покупателей является единственным способом оплаты товаров).
4. Иной документы и информация, необходимые для обоснования легальности платежей, происходящих в рамках ведения деятельности ИП.

Банки не имеют оснований блокировать карты при оформлении ИП и официальном платеже налогов от р2r торговли, если эта деятельность осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса применимы следующие статьи закона Российской Федерации:

• Налоговый кодекс РФ, особенно разделы, касающиеся налогообложения доходов физических лиц и налогообложения деятельности индивидуальных предпринимателей;

• Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ "О информации, информационных технологиях и о защите информации", который регулирует вопросы доступа к информации и ее защиты, в том числе в электронном виде;

• Федеральный закон от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей", который регулирует права и обязательства сторон при покупке товаров в розничной торговле, включая Р2Р-торговлю.