Работа на Binance и требования Тинькофф Банка для обмена R2R USdt-рубль: последствия, документы, налоги

Здравствуйте, мне необходимо проинформировать Вас о том, что требование банка по запросу некоторых банковских операций в рамках 115-ФЗ является законной и основывается на нормах данного закона. Передача банку необходимых документов и информации является обязательной для всех физических лиц, осуществляющих операции с криптовалютами.

Если Вы не предоставляете требуемые документы и информацию, то это может привести к блокировке Вашего счета. Что касается дальнейшей работы на бирже, то я рекомендую Вам обращаться за консультацией к квалифицированным специалистам в данной области.

Насчет вопроса о ПДНФЛ и ИП с нулевыми значениями, необходимо уточнить, что не все ИП могут осуществлять деятельность по обмену криптовалютами. Прежде всего, необходимо убедиться, что осуществление данной деятельности не противоречит законодательству Российской Федерации. Относительно налоговых вопросов, необходимо уточнить правила и особенности налогообложения данной деятельности в соответствии с налоговым законодательством Российской Федерации.

Для решения данного вопроса, необходимы следующие документы: 1. Справка 2-НДФЛ или декларация о доходах 3-НДФЛ, либо иные документы, подтверждающие доход; 2. Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций, осуществляемых на счету физического лица в АО «Тинькофф Банк»; 3. Информацию о том, осуществляются ли криптообменные операции; 4. В случае осуществления криптообменных операций: a. документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта; b. документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки); c. нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж; d. нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи; e. нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж; f. нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж; g. заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя; 5. В случае, если криптообменные операции не осуществляются, необходимы документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц, а также документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на счет от третьих лиц.

Что касается возможного блокирования счета, без рассмотрения случая и предоставленных документов, ответить на этот вопрос недостаточно информации. Однако, в соответствии с Законом РФ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банк обязан проверять информацию о клиенте и совершаемых им операциях, а также требовать документы для подтверждения их законности, поэтому представление требуемых документов является обязательным.

О дальнейшей работе на бирже и налоговом аспекте данного вопроса лучше обратиться к специалистам в области налогового права. Однако, если ваше ИП не имеет соответствующей лицензии на деятельность по обмену криптовалют, то подцепление данного вида деятельности может оказаться нелегальным.

Статья 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», статья 54 НК РФ «Налог на доходы физических лиц», статьи 302, 303, 307 НК РФ «Единый налог на вмененный доход для отдельных видов деятельности», статьи 346.26 НК РФ «Налоговая ставка по налогу на доходы физических лиц, применяемая к доходам, связанным с осуществлением криптовалютных операций».