Проверка паспорта клиента на сайте МВД: что делать, если банк отказывает в снятии наличных?

Поведение банка в данном случае может быть неправомерным. Хотя проверка паспорта на сайте МВД может указывать на то, что паспорт недействителен, это не означает, что сотрудник банка имеет право отказаться выдавать наличные средства клиенту на основании только этой информации. Банк должен убедиться в подлинности документа и права клиента на доступ к своим средствам. Если банк отказывается выдавать наличные без серьезных обоснованных оснований, то это может рассматриваться как нарушение прав клиента. Клиент вправе предъявить претензии банку, жалобу в ЦБ РФ или обратиться в суд.

Для решения данного вопроса Вам понадобятся следующие документы:

1. Подлинный недействительный паспорт, который был предъявлен Вами в банке;

2. Наличие других документов, подтверждающих личность, например, прав водителя, медицинскую страховку и т.д.;

3. Копию закона о банковской деятельности в Российской Федерации и правила банковского сервиса, которые можно получить на сайте банка.

В данной ситуации банк вправе отказаться от выдачи наличных денег в силу положений закона "О банковской деятельности". В соответствии с регулятивными актами банковского надзора банк обязан проверять действительность личности клиента до осуществления любой операции. Проверка подлинности документов является обязательной процедурой для всех банков. Если банк считает, что личность клиента не может быть достаточно проверена, он обязан приостановить операции.

Однако, если вы уверены в легитимности и подлинности ваших документов, и сотрудники банка отказываются выдать вам ваши деньги, Вы вправе предъявить претензии банку, письменно обратившись в руководство банка. В случае если банк не найдет убедительных аргументов для своего решения, вы можете предъявить юридические иски в суд.

Статьи, которые могут быть применимы для решения данного вопроса:

• Гражданский кодекс РФ статья 860 "Способы расчетов по денежным обязательствам"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" статья 6 "Идентификация клиентов банков и инных кредитных организаций"
• Закон "О банках и банковской деятельности" статья 22 "Правила открытия и закрытия банковских счетов"
• Закон "О защите прав потребителей" статьи 18-22 "Обязанности продавца, касающиеся предоставления информации о товаре (работе, услуге)"
• Гражданский процессуальный кодекс РФ статьи 34, 125 "Общие положения", "Право на судебную защиту".
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях статьи 6.7 ("Непредставление информации о владельце счета"), 14.3 ("Нарушение порядка открытия счета в банке").

Поведение банка в данном случае может быть проверено на соответствие указанным выше статьям, а правомерность действий банка может быть подвергнута судебному иску.