Проверка данных 2НДФЛ банками при оформлении кредитов: запросы в ПФР и Налоговую инспекцию

Согласно законодательству Российской Федерации, банки, имеющие соответствующие права и полномочия на основании заключенных договоров о сотрудничестве с Пенсионным фондом России и Налоговой Инспекцией, могут официально делать запросы в эти организации для сверки достоверности данных, указанных в справке 2ндфл при оформлении кредита.

Для получения ответа на данную ситуацию, необходимо иметь документы, подтверждающие, что запрос на сверку был осуществлен в рамках законодательства Российской Федерации. Такие документы могут включать в себя:

• Копия соглашения (оферты) о предоставлении кредита между банком и заемщиком;
• Копия письма с запросом на сверку данных в Пенсионном фонде России и/или Налоговой Инспекции;
• Копии ответов на запросы от Пенсионного фонда России и/или Налоговой Инспекции.

Помимо этого, необходимо проверить законность проведения сверки данных и соответствие ее цели положениям Федерального закона "О персональных данных".

Для ответа на данный вопрос могут быть применимы следующие статьи закона Российской Федерации:

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Налоговый кодекс Российской Федерации, часть первая (от 31.07.1998 № 146-ФЗ)
• Федеральный закон от 24.07.2002 № 101-ФЗ "Об акционерных обществах"
• Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля"
• Федеральный закон от 21.11.2011 № 324-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"