Как распознать мошенников, предлагающих кредиты без указания имени банка и комиссии до 4000 рублей?

Сожалею, но на основании Вашего вопроса невозможно определить, являются ли звонившие из банка реальными сотрудниками банка или мошенниками. Однако, если Вам незнакомы звонившие и Вы не подавали заявку на кредит или не имеете дел с указанным банком, рекомендую быть осторожным и не передавать какие-либо персональные данные и средства до выяснения подробностей идентичности звонивших и подтверждения информации о кредите. Если у Вас появятся подозрения в мошенничестве, обратитесь в полицию и банк с просьбой провести проверку.

Для решения вопроса, связанного с подозрением на мошенничество со стороны некоего банка, следует обратиться к правоохранительным органам и предоставить им следующие документы:

1. Скриншоты, запись разговора или другие доказательства общения с представителями банка;
2. Информация о компании, на которую представители банка ссылались, например, имя или юридический адрес;
3. Копия паспорта или иной идентификационной документ представителей банка;
4. Вся имеющаяся информация о транзакции, включая номер счета, на который производился перевод денег;
5. Вся прочая информация, которая может помочь в расследовании обстоятельств случившегося.

Следует также обратить внимание на то, что сумма комиссии в 4000 рублей является достаточно большой, и это может свидетельствовать о том, что подобные операции осуществляются не законным путем.

Для решения данного вопроса необходимо запросить следующие документы:

1. Официальное уведомление банка о предоставлении кредита с указанием суммы и условий его использования.

2. Договор кредитования, который должен содержать полную информацию о процентах, сроках погашения, комиссиях и штрафах, а также об условиях перевода денежных средств и возможных комиссиях за это.

3. Копию паспорта, идентифицирующего клиента, для подтверждения личности и согласия на проведение финансовых операций.

4. Копию документа, который подтверждает подлинность записи банка и которым он подтверждает, что он является законным кредитором.

Только после получения всех этих документов можно будет говорить о том, являются ли рассказы о высокой комиссии мошенническими или нет.

Для решения данного вопроса необходимо следующее:

1. Запросить у банка данные о кредите (номер договора, сумма кредита, процентная ставка, срок кредита и т.д.).

2. Запросить у банка подтверждение того, что они сделали звонок и предложили услуги по выдаче кредита.

3. Запросить у банка подтверждение того, что они собираются снять комиссию за перевод денег в размере 4000 рублей.

4. Если необходимо, обратиться в правоохранительные органы для проверки наличия мошеннических действий со стороны звонившего "банка".

Статьи, которые могут быть применимыми к данной ситуации:

Статья 159. Мошенничество, УК РФ.

Статья 177. Злостное утаивание, УК РФ.

Статья 159.6. Мошенничество при осуществлении расчетов, УК РФ.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации, включают:

• Статья 159 УК РФ "Мошенничество"
• Статья 177 УК РФ "Незаконные операции с денежными средствами"
• Статья 159.3 УК РФ "Мошенничество при получении кредитов или займов"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 419-ФЗ "О защите прав потребителей"
• Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи, касающиеся заключения договора и обязательств сторон).

Однако, без дополнительной информации о конкретной ситуации сложно сделать определенные юридические выводы. Если возникли подозрения в мошенничестве, рекомендуется обратиться к компетентным юристам или правоохранительным органам для решения вопроса.

Статья 159 УК РФ "Мошенничество" и статья 159.1 УК РФ "Мошенничество при осуществлении расчетов" могут быть применимы в данной ситуации. Также, возможны применения статей связанных с защитой прав потребителей и банковской деятельности.

Статьи, которые могут быть применимы в данной ситуации, включают:

Статья 159 УК РФ - "Мошенничество"

Статья 159.1 УК РФ - "Приобретение, хранение, использование контрольно-кассовых машин и (или) систем для осуществления расчетов без их регистрации в установленном порядке, если эти действия не совершены из корыстных побуждений"

Статья 327 ГК РФ - "Услуги по переводу денежных средств"

Статья 808 ГК РФ - "Банковский счет"