Пополнение и оплата с карты в другой стране: как разблокировать счет в банке?

В данном случае, банк имеет право запросить документы, соответствующие требованиям Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если операции были осуществлены с использованием иностранной карты, возможно, банк также запрашивает документы в соответствии с международными стандартами по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег.

Для разблокировки счета рекомендуется предоставить банку необходимые документы, подтверждающие легальность происхождения денег и обосновывающие частоту и объем операций. Если такие документы отсутствуют или они вызывают сомнения у банка, может потребоваться личное посещение банка и общение с банковскими специалистами. Поэтому, для более точного и детального ответа на данный вопрос, рекомендуется обратиться к банку непосредственно.

Нужно предоставить банку все необходимые документы, которые могут подтвердить происхождение денег, используемых на карте, так как банк имеет право требовать от клиента их предоставление, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Это может быть справка о доходах, счетах и операциях с ними, налоговые декларации, договоры купли-продажи, подтверждение получения наследства и прочие документы, которые могут подтвердить легальность происхождения средств.

Если у вас стабильные доходы, которые затем переводятся на карту и используются для пополнения и оплаты услуг, то это следует также указать банку, чтобы выяснить, какие документы могут быть предоставлены для подтверждения легальности средств.

Если после предоставления всех необходимых документов банк все еще не разблокировал счет, то необходимо будет обратиться к адвокату, чтобы узнать все детали данной ситуации и определить возможные дальнейшие шаги.

1. Статья 115 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. Статья 876 Гражданского кодекса Российской Федерации об использовании счета в банке.
3. Статья 860 Гражданского кодекса Российской Федерации о потребительском договоре.
4. Статья 853 Гражданского кодекса Российской Федерации о банковском вкладе.