Покупка электронной валюты без вывода: решение вопросов с личными данными и ОКВЭД-2 кодами

Согласно законодательству Российской Федерации, при проведении операций с электронными денежными средствами (виртуальными монетами), требуется получение личных данных пользователей для целей их идентификации. При этом, соответствующие требования к личным данным определяются законодательством о персональных данных.

Таким образом, платежному агрегатору следует обязательно запрашивать личные данные покупателей, включая их имя, ИНН, паспортные данные. В случае, если данная информация не будет запрашиваться платежным агрегатором, юридическое лицо может быть привлечено к ответственности в соответствии с законодательством о персональных данных.

Относительно вопроса о классификации данной деятельности как оптовой торговли, необходимо учитывать объём и предмет покупки электронной валюты, а также условия сделки. Рекомендуется обратиться к соответствующим кодам ОКВЭД, связанным с деятельностью по электронному платежу и/или операциям с виртуальными монетами.

Для решения данного вопроса, следует учитывать законодательные акты Российской Федерации, регулирующие вопросы электронного денежного обращения и защиты персональных данных.

Для начала, в соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ "О персональных данных" при сборе и обработке персональных данных покупателей необходимо предоставить информацию о целях и способах сбора, обработки и использования их персональных данных, получить согласие субъекта персональных данных на их обработку и обеспечить их защиту.

В соответствии с Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" необходимо также учитывать законодательство об электронном денежном обращении, а именно Гражданский кодекс РФ, Федеральный закон РФ от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральный закон РФ от 27 июля 2006 года № 151-ФЗ "О некоторых вопросах регулирования денежных отношений", Федеральный закон РФ от 10 июля 2002 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Кроме того, необходимо учитывать положения Федерального закона РФ от 7 февраля 1992 года № 2300-1 "О защите прав потребителей", в соответствии с которым продавцы обязаны предоставить покупателю полную и достоверную информацию о товаре или услуге, а также о цене на них и условиях приобретения.

Таким образом, для решения данного вопроса необходимо:

1. Согласиться с платежным агрегатором на обработку персональных данных покупателей, включая имя, ИНН и паспортные данные.

2. Выбрать соответствующий код ОКВЭД-2, который наиболее точно описывает вид предоставляемой услуги.

3. Выполнить все необходимые требования законодательства РФ и не допустить легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при проведении сделок с виртуальными монетами.

Статья 14.1 Федерального закона "О персональных данных". Статья 25 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Статья 1 Федерального закона "О национальной платежной системе". Статья 30 Федерального закона "О защите прав потребителей".

Коды ОКВЭД-2, подходящие для описываемой деятельности: 64.19 - Прочие виды денежного посредничества. 64.92 - Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, н. э. определенным группам населения.