Переводы свыше 100 тыс. руб.: важность происхождения денег и избежание блокировок счетов

Действительно, 10 января 2021 года вступили в силу изменения в Федеральный закон "О национальной платежной системе", которые предусматривают ужесточение контроля за переводами денежных средств свыше 100 тыс. рублей.

Соответственно, банки будут обязаны запрашивать у своих клиентов информацию о происхождении денежных средств, если перевод превышает указанный порог. В случае, если клиент отказывается предоставить такую информацию, банк может заблокировать счет.

Таким образом, данное законодательство коснется тех клиентов банков, которые осуществляют переводы денежных средств свыше 100 тыс. рублей. В целях соблюдения законодательства, рекомендуется обращаться в свой банк за подробной информацией о процедуре подтверждения происхождения денежных средств.

Для решения данного вопроса потребуется следующая документация и информация:

1. Паспорт Физического лица, с которого будет производиться перевод денежных средств свыше 100 тыс рублей;

2. Паспорт Физического лица, на которого будет производиться перевод денежных средств свыше 100 тыс рублей;

3. Реквизиты банковских карт, с которых будет производиться перевод денежных средств;

4. Реквизиты банковских карт, на которые будет производиться перевод денежных средств;

5. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, такие как договор купли-продажи, акт выполненных работ и услуг, выписки из банковских счетов и т.д.

Информация о новом ФЗ о контроле переводов денежных средств свыше 100 тыс рублей предполагает, что банки будут обязаны запрашивать данные о происхождении средств при переводе денежных средств свыше указанной суммы. Если Физическое лицо не сможет предоставить документы, подтверждающие происхождение средств легальным путем, банк имеет право заблокировать счет клиента. Данный закон не коснется всех клиентов банков, а только тех, кто будет производить переводы денежных средств свыше 100 тыс рублей со своего банковского счета на другой банковский счет или карту.

Статьи, которые могут быть применимы в данном случае: - Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; - Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"; - Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; - Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"; - Федеральный закон от 22.08.2004 N 122-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".

В связи с планируемым ФЗ о контроле переводов денежных средств свыше 100 тыс. рублей, следует уточнить детали и текст проекта данного закона, чтобы точно определить его действие и возможные санкции.