Перевод денег между гражданами России через Испанский банк: безопасность и законность перевода сумм от 70 до 100 тысяч евро, без нужды использовать российский счет и соблюдением налоговой отчетности

Здравствуйте. Для перевода денежных средств с расчетного счета в Испанском банке одного человека на расчетный счет в Испанском банке другого человека необходимо соблюдать требования российского и испанского законодательства, регулирующего валютный контроль и движение капитала.

Согласно российскому законодательству, все переводы денежных средств в размере свыше 600 тыс. рублей или эквивалентной суммы в иностранной валюте должны проходить через специальный банковский счет в Российской Федерации, открытый в валютной форме. Для перевода указанной Вами суммы 70-100 тыс. евро необходимо обратиться в банк, который будет совершать операцию по переводу, и получить консультацию о порядке осуществления перевода.

Кроме того, необходимо учитывать, что в соответствии с испанским законодательством, при переводе средств в размере, превышающем 3 тыс. евро, иногда можно столкнуться с дополнительными требованиями и проверками со стороны банка-получателя.

По вопросу отчетности в налоговую по движению по зарубежному счету, необходимо уточнить требования налогового законодательства. Имейте в виду, что нарушение требований валютного и налогового законодательства может привести к штрафам и другим негативным последствиям.

Для перевода денежных средств со счета в испанском банке одного резидента России на счет в испанском банке другого резидента России необходимо собрать следующие документы:

1. Копия паспорта каждого из участников операции.

2. Квитанция об оплате комиссии за перевод денежных средств.

3. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, если они сверх кредитного лимита.

4. Документы, подтверждающие выполнение обязательств, если перевод осуществляется как оплата за товары или услуги.

Перевод можно осуществить напрямую, без использования российского счета.

Поскольку сумма перевода превышает 50 000 евро, участники операции обязаны проинформировать налоговые органы о движении средств на зарубежных счетах, указав объемы переводов и источники поступления средств. Однако, если денежные средства были получены в результате предпринимательской деятельности и налоговые платежи были правильно уплачены, отчетность в некоторых случаях может быть упрощенной. В любом случае, необходимо убедиться в соответствии проведенной операции с законодательством России и Испании.

Статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, касающиеся договора перевода денежных средств и его исполнения:

Статья 845. Договор перевода денежных средств Статья 846. Договор перевода денежных средств с отложенным исполнением Статья 847. Ответственность участников договора перевода денежных средств Статья 848. Ответственность банка за нарушение условий договора перевода денежных средств Статья 835.3. Налогообложение доходов от депозитов иностранных банков

Статьи Федерального закона «О национальной платежной системе», касающиеся платежных и переводных операций:

Статья 8. Договор перевода денежных средств Статья 27. Регулирование переводных операций в национальной валюте Статья 28. Регулирование переводных операций в иностранной валюте Статья 29. Контроль за осуществлением переводных операций Статья 30. Ответственность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей за нарушение законодательства о национальной платежной системе

В соответствии с законодательством Российской Федерации, граждане, переводящие денежные средства за границу, обязаны декларировать свои доходы и платить налоги на эти доходы в соответствии с действующим законодательством. Поэтому, возможно, потребуется заполнить форму 0402001 "Сведения о движении денежных средств на счетах (депозитах), открытых в организациях-нерезидентах" и предоставить ее в Федеральную налоговую службу.