Перевод денег из-за границы в Россию: риски и ограничения при использовании Western Union

Согласно действующему законодательству Российской Федерации, при переводе денежных средств на территорию России, включая переводы через систему Western Union, может произойти блокировка счета или взаимодействие с контролирующими органами, если будет обнаружено мошенническое использование счета, незаконное обналичивание денежных средств или иной противоправный характер действий. Установленный законодательством РФ порог для контроля движения денежных средств составляет более 600 000 рублей, поэтому переводы варьирующихся сумм от 40 000р до 150 000р могут не привлечь внимания контролирующих органов, если они не будут связаны с мошенническим использованием или другими противоправными действиями. Однако необходимо отметить, что при повторяющихся переводах любого объема, могут возникнуть вопросы у контролирующих органов и банка, если они будут связаны с подозрительными действиями или неполными данными о переводчике и получателе. Поэтому при осуществлении повторяющихся переводов на счет в банке, рекомендуется оперировать полной и достоверной информацией о себе и получателе перевода.

Для получения денежных средств, переведенных по системе Western Union в Россию, понадобится предъявление документа, удостоверяющего личность получателя, а также номера операции и кодового слова (если таковое было указано отправителем). Кроме того, в зависимости от того, какой банк является получателем перевода, могут потребоваться дополнительные документы и справки.

Что касается риска блокировки счета или попадания в поле зрения контроля вышестоящих инстанций, то стоит учитывать, что все операции с денежными средствами свыше определенного порога в России попадают под особый контроль финансовых органов. Точный порог и правила контроля могут отличаться в зависимости от банка, но в любом случае рекомендуем следить за суммами переводов и своевременно предоставлять информацию о происхождении полученных денег.

Также следует отметить, что разовый перевод на сумму 100 000р или два перевода в месяц по 50 000р имеют одинаковую сумму, но могут быть восприняты по-разному. Если переводы будут происходить регулярно и суммы будут варьироваться, то это может вызвать подозрения и потребовать дополнительных проверок со стороны банков или финансовых органов.

Статья 15 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также могут быть применимы статьи 159 и 160 Уголовного Кодекса РФ, если будет установлен факт легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем. Однако необходимость и возможность применения данных статей должны определяться по результатам проверки операций с денежными средствами, включая механизмы перевода. Важно отметить, что Федеральная налоговая служба имеет право на проведение дополнительной проверки приемов платежей, в том числе переводов денежных средств, осуществляемых из-за границы. При суммах, превышающих 600 тыс. рублей в год, установлены правила контроля.