Переоформление кредита без паспорта: правомерность и возможные риски

Банк нарушил требования законодательства Российской Федерации, которые предусматривают, что перед оказанием финансовой услуги банк обязан проверить личность клиента, при этом необходимость предоставления клиентом паспорта в качестве основного документа, удостоверяющего личность, прямо установлена законом. Таким образом, действия банка могут быть признаны незаконными. Клиент имеет право обратиться в банк с требованием пересмотра условий кредитного договора и возможного урегулирования спора в досудебном порядке.

В данной ситуации для решения вопроса необходимо предоставить документы, которые могут подтвердить факт переоформления кредита на большую сумму без предоставления паспорта заемщика, например, договор кредитования, выписку со счета и другие соответствующие документы. Также необходимо иметь копию паспорта заемщика и договор, подтверждающий наличие кредита. На основании всех этих документов можно будет выяснить, было ли действие банка правомерным и какие возможны дальнейшие юридические шаги для защиты прав заемщика. Рекомендуется обратиться за помощью к юристу, занимающемуся правом потребителя или к специалисту в области кредитного права.

Статьи 380 и 381 Гражданского кодекса РФ, статья 160 Закона РФ "О банках и банковской деятельности", статья 327 Гражданского процессуального кодекса РФ.