Открытие счета в банке ОЭСР-ФАТФ при продаже квартиры на Кипре: Возможная оплата, ПромСвязьБанк на Кипре и правовые риски

Согласно законодательству Российской Федерации, резиденты РФ могут свободно распоряжаться своим имуществом, в том числе продавать имущество за границей. Однако, необходимо учитывать требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В случае, если продажа квартиры на Кипре будет проводиться за несколько разных платежей на счета разных лиц или в разных банках, это может быть рассмотрено как признак попытки скрыть информацию о реальном получателе дохода. При этом банк-получатель может потребовать от продавца квартиры дополнительную информацию о целях и обстоятельствах сделки, и провести дополнительные процедуры проверки на соответствие требованиям антиотмывочного законодательства.

Открытие счета в банке страны-члена ОЭСР-ФАТФ не является в себе нарушением законодательства РФ. Однако, если банк, в котором будет открыт счет, запрещен на территории РФ, то эта операция может быть признана незаконной.

Если продавец квартиры на Кипре получит оплату за наличные деньги и положит их в банковскую ячейку без выдачи банковского ордера на перевод на российский счет, это может рассматриваться как сокрытие дохода от Налоговой службы. Однако, при условии, что происхождение денег было декларировано и налоговая отчетность составлена правильно, это не будет являться преступлением.

Для решения данного вопроса Вам понадобится следующая документация: 1. Документы, подтверждающие Ваше право на продажу квартиры на Кипре (например, договор купли-продажи, свидетельство о собственности). 2. Документы, подтверждающие Вашу личность (например, паспорт). 3. Документы, необходимые для открытия счета в банке страны-члена ОЭСР-ФАТФ (например, заполненная анкета, копия свидетельства о регистрации налогоплательщика). 4. Документы, подтверждающие получение оплаты за продажу квартиры (например, договор купли-продажи, квитанция об оплате). 5. Документы, подтверждающие проведение операции по переводу денежных средств на счет в банке страны-члена ОЭСР-ФАТФ (например, квитанция об отправке денежных средств).

Открытие счета в банке любой страны не является нарушением закона, однако все операции должны соответствовать требованиям законодательства, установленным в Российской Федерации. Также необходимо учитывать требования к проведению операций в соответствии с международными стандартами FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если операция по продаже квартиры будет проведена в соответствии с законодательством Российской Федерации и международными стандартами FATF, то она не будет являться преступлением.

1. Статья 10 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" - определяет порядок валютного регулирования и контроля, в том числе в отношении перевода денежных средств на счета в иностранных банках;
2. Статья 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - определяет административную ответственность за нарушение порядка валютного контроля, в том числе за несоблюдение порядка перевода денежных средств на счета в иностранных банках;
3. Статья 159 Уголовного кодекса Российской Федерации - определяет ответственность за мошенничество, включая получение незаконного обогащения.
4. Статья 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации - определяет ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем.