Отказ в открытии счета в Райффайзенбанке без объяснений: что делать и как защитить интересы клиента и его девушки?

Добрый день! В ситуации, описанной Вами, рекомендуется обратиться в Райффайзенбанк с запросом о причинах отказа в открытии счета. Если банк не предоставляет достаточно информации по данному вопросу, можно обратиться в официальные органы надзора (например, Центральный банк Российской Федерации) с запросом о проверке соответствия действий банка законодательству Российской Федерации. Также, соответствующие последствия для девушки, в случае, если будет зарегистрирован отказ в открытии счета банком по указанной статье, могут зависеть от конкретных обстоятельств данной ситуации и необходимо рассматривать их отдельно.

Для решения данного вопроса необходимо иметь следующие документы:

1. Заявление на открытие счета и иные документы, поданные в Райффайзенбанк.

2. Ответ банка на заявление о необходимости открытия счета.

3. Листовку "Ваше мнение очень важно для нас", полученную в филиале банка.

4. Отписку банка о принятом решении отказаться от заключения договора.

Чтобы узнать, выполнен ли банк условия, прописанные в пункте 13.1 статьи 7 ФЗ N115, необходимо обратиться в банк для ознакомления с его документами на отказ. Если банк не исполнил требования закона, то согласно статье 23.1 ФЗ N115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" виновные лица, в том числе должностные лица банка, могут быть привлечены к ответственности, предусмотренной законодательством РФ.

По поводу последствий для девушки, если в Центральном банке будет зарегистрирован отказ по статье 7 ФЗ N115, необходимо обратиться к конкретной ситуации и проверить соответствует ли ее действиям злонамеренный характер, и будет ли возбуждено уголовное преследование.

Статья 7 ФЗ "О банках и банковской деятельности" № 395-ФЗ: - пункт 5.2 - пункт 13.1.